クリアリングトラスト

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クリアリングトラスト

クリアリングトラストとは

法人のお客様が、事業活動の中で受取る(支払う)各種資金を、三井住友銀行の信託勘定にて分別保管することにより、資金保全を図るサービスです。

  • 関係当事者の倒産リスクや資金流用リスクの軽減を図ることができます。
  • 資金フローの透明性を確保できます。担保や保証に依存せず信用補完を図ることができます。
  • 顧客預り金や前受金に係る資金管理の健全性を確保できます。

こんなニーズにお応えします

商品の引渡しが先で、代金の受取りが後になるのが不安だ(エスクローニーズ)

  • 活用事例 :M&A、資金の移動に慎重を期したいお取引、等
    • 商品を受け取ってから、代金を支払いたい (代金の支払人/買主)
    • 代金を受け取ってから、商品を発送したい (代金の受取人/売主)
    • デュー・ディリジェンスが終わるまで、代金の支払いを留保したい

仲介業者として、決済資金の確実性をアピールしたい (資金フローの透明性確保、自社の信用補完)

  • 活用事例 :収納代行業者、支払代行業者、仲介業者、家賃回収業者に一時的に滞留する資金、等
    • 資金フローの透明性確保により、取引先に安心感を与えたい
    • 新たな取引先獲得に向け、資金決済の確実性をアピールしたい

お客様に安心いただくため、お預りする資金を安全に保管したい (顧客保護、資金管理の健全性確保)

  • 活用事例 :有料老人ホームの入居一時金、資格学校の前受け授業料、FXの顧客証拠金、等
    • 顧客預り金や前受金などを安全に管理したい
    • 消費者・契約者保護の姿勢を打ち出し、同業他社と差別化したい
    • 消費者や顧客に対し、資金管理の健全性をアピールしたい

上記ニーズに基づいた事例のご紹介

エスクローニーズ

  • 活用事例:M&A、資金の移動に慎重を期したい(取引金額が大きい、デュー・ディリジェンスを実施する等)お取引、等
  1. 1販売代金(100)を、受取人に代わって信託が受領します。
    支払人(買主)を委託者、受取人を受益者とする信託を設定します。
  2. 2受取人は支払人に商品を納入します。
  3. 3信託は受取人に販売代金(100)を支払います。

資金フローの透明性確保、自社の信用補完

  • 活用事例 :コンビニ収納代行業者、支払代行業者、仲介業者、家賃回収業者に一時的に滞留する資金、等
  1. 1販売代金(110)を、仲介者に代わって信託が受領します。
    仲介者を委託者、受取人を受益者 (但し仲介者取り分10については仲介者を受益者)とする信託を設定します。
  2. 2信託は、予め定められた期日に、受取人に代金(100)を、仲介者に取分(10)を支払います。

顧客保護、資金管理の健全性確保

  • 活用事例 : 有料老人ホームの入居一時金、資格学校の前受け授業料、FX(外為証拠金取引)業者の顧客証拠金、等
  1. 1顧客は前受金・取引証拠金等(100)を、受取人へ預託します。
  2. 2受取人は資金を信託に引き渡し、受取人を委託者、顧客を受益者とする信託を設定します。
  3. 3役務提供の進捗等に応じ、信託財産の一部(10)を受取人へ支払います。
  4. 4信託は、受取人が破綻した場合、受益者代理人を通じ、残額(90)を顧客へ支払います。

お問い合わせ

上記は、クリアリングトラストの活用例の一部です。
詳細につきましては、お近くの三井住友銀行 法人営業部までお問合せ下さい。

ご留意点

  • 本件商品の提供にあたっては、所定の審査があり、本商品を提供できない場合もございますので、あらかじめご了承ください。
  • 本商品は、国内信託法に基づいたサービスです。
  • 本商品は、お客様からお預りした信託財産を安全に管理するサービスです。
    お客様の取引先に対するお支払や、前受金の返還を保証するサービスではありません。
  • 本商品は、預金ではなく、預金保険の対象ではありません。
  • 本商品は、中途解約することができません。
  • 本商品のご利用には、所定の手数料(信託報酬)が必要です。
    また、信託報酬については、いかなる場合においても、ご返却致しません。
  • 本商品の信託受益権を、譲渡・質入することはできません。
  • 信託の受益者について、「犯罪による収益の移転防止に関する法律」に基づく本人確認が必要となります。
  • 本商品の導入については、本商品説明書の他、信託契約書の内容などについてご検討の上、貴社ご自身でご判断下さい。また、法務・会計税務等につきましては、お客様の法律・会計税務顧問等とご相談の上、独自に充分な検討を行ってください。