お取引時確認について

戻る

銀行では、「犯罪による収益の移転防止に関する法律」(以下「犯罪収益移転防止法」といいます。)に基づいて、次のとおりお客さまのお取引時確認(ご本人の氏名やお取引目的、職業などの確認)をさせていただいております。
ご理解のうえ、ご協力くださいますようお願い申しあげます。

確認させていただく事項

  1. 1.お客さまが個人の場合
    1. (1)当該個人の氏名、住所および生年月日
    2. (2)当該個人のお取引目的
    3. (3)当該個人の職業
    なお、口座開設などで、ご本人以外の方がご来店された場合には、ご来店された方の氏名、住所、生年月日ならびにご本人に代わって取引を行う事由を確認させていただきます。
  2. 2.お客さまが法人の場合
    1. (1)当該法人の名称および本店または主たる事務所の所在地
    2. (2)当該法人のお取引目的
    3. (3)当該法人の事業内容
    4. (4)当該法人の実質的支配者(議決権を直接または間接に25%超保有する個人の方等(注1))に該当する方の氏名、住所、生年月日など
    5. (5)当該法人の代表者などご来店された方の氏名、住所、生年月日
    6. (6)ご来店された方が手続者として取引を行う事由

お取引時確認が必要な主な取引

次の取引時などにお取引時確認をさせていただくこととなります。

  1. 1.口座開設、貸金庫、保護預りなどの取引を開始されるとき
  2. 2.200万円を超える現金・線引のない持参人払式小切手の受払いを伴う取引をされるとき(注2)
  3. 3.10万円を超える現金による振り込み・預金小切手の発行をされるとき(注2)(注3)
  4. 4.融資取引等

これらの取引以外にも「お取引時確認」をさせていただくことがございますので、ご協力をお願いいたします。

  • (注2)一つの取引を複数に分割して行う場合には、分割された複数の取引を一つとみなすことがあります。この際、金額の合計が200万円または10万円を超える場合には、お取引時確認をお願いさせていただきます。
  • (注3)預金口座を通じて10万円を超える振り込みを行なう場合には、ATM・窓口のいずれにおいてもお振り込みいただけます(ただし、口座開設時に本人確認手続きが済んでいない場合には、本人確認書類の提示が必要となり、ATMではお振り込みができないことがあります。くわしくはこちらをご参照ください)。

ご本人および法人の代表者などご来店された方の確認方法ならびに提示していただく書類

  1. 1.個人のお客さまの場合
    下表の方法、本人確認書類の提示により、(1)氏名、住所、生年月日、(2)職業、(3)お取引目的を確認させていただきます。
    確認事項 確認方法/確認書類(原本をお持ちください)
    (1)氏名・住所・生年月日 以下のいずれかの書類により、氏名、住所および生年月日を確認させていただきます。
    • 次の①〜⑥の本人確認書類の場合には、窓口で原本を直接提示していただくことによってご本人の本人確認を行います。
    1. 1運転免許証
    2. 2旅券(パスポート)・乗員手帳
    3. 3個人番号カード(注4)
    4. 4身体障害者手帳
    5. 5在留カード
    6. 6官公庁から発行・発給された書類で、顔写真が貼付されたもの(ただし、ご本人から提示された場合などに限ります。)
    • 次の⑦〜⑬の本人確認書類の場合には、窓口で原本を直接提示していただいた上で、⑦〜⑱の他の本人確認書類等の原本をご提示いただくこと等によって、ご本人の本人確認を行います。
    1. 07各種健康保険証
    2. 08共済組合の組合員証・加入者証
    3. 09健康保険日雇特例被保険者手帳
    4. 10国民年金手帳
    5. 11児童扶養手当証書
    6. 12母子健康手帳
    7. 13お取引に実印を使用する場合の当該実印の印鑑登録証明書(注5)
    • 次の⑭〜⑱の本人確認書類の場合には、窓口で原本を提示していただくとともに、当該取引に係る書類などをお客さまに郵送し、到着したことを確認することによってご本人の本人確認を行います。
    1. 14住民票の写し(注5)
    2. 15住民票の記載事項証明書 (注5)
    3. 16印鑑登録証明書(⑬を除く) (注5)
    4. 17戸籍謄本・抄本(戸籍の附票の写しが添付されているもの)(注5)
    5. 18官公庁から発行・発給された書類
    (2)職業 お持ちいただく書類はございませんが、弊行の窓口等で確認させていただきます。
    (3)お取引目的
    • (注4)個人番号(マイナンバー)の通知カードは、本人確認書類として使用できません。
    • (注5)弊行が提示または送付を受ける日前6か月以内に作成されたものに限られます。また、その他の本人確認書類は弊行が提示または送付を受ける日において有効なものに限られますので、ご留意ください。

    【ご留意事項】

    • (ア)10万円を超える現金による振り込みなどを行う際は、運転免許証など、窓口で直接ご本人の確認ができる本人確認書類を提示してください。
    • (イ)ご本人以外の方がご来店された場合は、そのご来店された方の氏名、住所、生年月日ならびにご本人に代わって取引を行う事由を確認させていただきますので、ご来店された方の本人確認書類、並びにご本人のために取引を行っていることを確認できる書類(健康保険証・住民票等)もお持ちください。
    • (ウ)日本にお住まいでない外国人の方が、200万円を超える現金の受払いを伴うお取引や10万円を超える現金による振り込みなどのお取引をされる場合には、本人確認書類として国籍および旅券等の番号の記載がある旅券等を提示いただくことにより、お取引いただくことができます。
  2. 2.法人のお客さまの場合
    下表の方法、本人確認書類の提示により、(1)名称、本店または主たる事務所の所在地、(2)ご来店された方の氏名、住所、生年月日等、(3)ご来店された方が手続者として取引を行う事由、(4)事業内容、(5)お取引目的、(6)実質的支配者に該当する方の氏名、住所、生年月日等を確認させていただきます。
    確認事項 確認方法/本人確認書類(原本をお持ちください)
    (1)名称、本店または主た事務所の所在地
    1. 1登記事項証明書(注6)
    2. 2印鑑登録証明書(注6)
    3. 3官公庁から発行・発給された書類
    口座開設時の必要書類等については、こちらをご参照ください。
    (2)ご来店された方の氏名・住所・生年月日等 上記【個人のお客さまの場合】に記載されている確認方法/本人確認書類と同じです。
    (3)ご来店された方が手続者として取引を行う事由 法人のお客さまのために取引を行っていることを確認できる書類等(委任状等)。
    (4)事業内容
    1. 1登記事項証明書(注6)
    2. 2定款 等
    (5)お取引目的 お持ちいただく書類はございませんが、弊行の窓口等で確認させていただきますので、予めご確認のうえご来店ください。
    (6)実質的支配者(議決権を直接または間接に25%超保有する個人の方等)に該当する方の氏名、住所、生年月日
    • (注6)弊行が提示または送付を受ける日前6か月以内に作成されたものに限られます。また、その他の本人確認書類は弊行が提示または送付を受ける日において有効なものに限られますので、ご留意ください。

その他ご留意事項

  1. 1.弊行では、大きな社会問題となっている金融犯罪を未然に防止するために、口座を開設される際のご本人の確認につきましては、犯罪収益移転防止法を踏まえて、弊行が必要と判断する方法により実施させていただいております。弊行にて口座開設をご希望の場合は、こちらをご覧ください。
  2. 2.本人確認書類は、氏名、住所および生年月日が記載されているものに限ります。
    また、本人確認書類などの提示を受けるにあたり、犯罪収益移転防止法に基づいて、氏名、住所、生年月日のほか、本人確認書類などの名称・記号番号等を記録させていただきます。また本人確認書類などの写しをとらせていただく場合があります。
  3. 3.既にお取引時確認手続を済まされたお客さまにつきましては、本人確認書類やその他確認書類をご提示いただく等の代わりに、通帳・キャッシュカードのご提示など弊行所定の方法によりお取引時確認をさせていただくことがあります。
    ただし、弊行にお届けいただいている氏名・住所等に変更がある場合には、再度本人確認書類等をご持参のうえ、名義変更や住所変更などのお手続が必要となります。
  4. 4.過去、本人特定事項(個人のお客さまは、氏名、住所、生年月日/法人のお客さまは名称、本店または主たる事務所の所在地)の確認のみさせていただいているお客さまにつきましては、通帳・キャッシュカードのご提示等に加えて、お取引目的、職業/事業内容、実質的支配者等を確認させていただく場合があります。
    なお、この際に、ご本人とご来店された方が異なる場合は、ご来店された方の本人確認書類に加えて、ご本人のために取引を行っていることを確認できる書類もご提示いただきます。
  5. 5.弊行がお客さまにご送付いたしましたキャッシュカードやご案内などが返送されてきました場合にはお取引を停止することなどがあります。この場合には、再度、本人確認書類やその他確認書類をご持参のうえ、住所変更などのお手続を行っていただきますようお願いいたします。
  6. 6.特定の国に居住・所在している方とのお取引や、外国政府等において重要な公的地位にある方等とのお取引、なりすましの疑い等があるお取引などの場合には、過去にお取引時確認させていただいたお客さまにつきましても、①複数の本人確認書類、②事業内容・実質的支配者の確認書類、③お客さまの資産・収入状況の確認書類などのご提示など、通常の場合とは異なる確認をお願いすることがあります。
  7. 7.「お取引時確認」ができないときは、お取引を受付できない場合があります。
  8. 8.本人特定事項、お取引目的、職業/事業内容、実質的支配者等の情報を偽ることや、他人になりすましてお取引を行うことは、犯罪収益移転防止法により禁じられております。
  9. 9.詳しいことは弊行の窓口にお問い合わせください。