バランス型の分散投資 〜おまかせの商品ではじめてみる〜

バランス型の分散投資とは?

「バランス型投資信託」は、あらかじめ複数の異なる投資対象(株式や債券等)を組み合わせて、ひとつにパッケージした運用商品。いわば、さまざまな投資信託の“セレクトセット”といえます。

「バランス型」のポイント

バランス型の分散投資
  • 投資先の組み合わせが決まっているので、手軽に分散投資がはじめられる。
  • 市場環境にあわせて、自動的に資産配分の調整が行われる。

「おまかせ」の商品で分散投資をはじめてみる1

「SMBCロボアドバイザー」は、簡単な質問にお答えいただくことでロボット(プログラム等)が、お一人おひとりにあった運用商品えらびをサポートするしくみです。
「資産をできるだけ殖やしたい!」「しばらくは安全な方法で試したい」「殖えることより減ってしまうことへの不安が大きい」など、まずは、ご自身のリスクタイプ(リスク感覚)を確認することから、商品選びをはじめてみませんか。

「おまかせ」の商品で分散投資をはじめてみる2

たとえば、「世界国債プラス」や「三井住友・DC世界バランスファンド(動的配分型)」、「ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンド」は、その時々の市場環境によって資産配分の変更が行われるタイプです。
株式などの割合をコントロールすることで、リスクを調整します。
また、「三井住友・DC年金バランス30・50・70」のように、株式の割合が異なる商品をご自身で選択できるタイプもあります。この商品はライフサイクルファンドといって、ご自身のリスク許容度の変化にあわせて、商品が乗り換えられるように設計されています。

「バランス型」の運用商品

SMBC個人型プランのバランス型の運用商品ラインアップは以下の通りです。

三井住友・資産最適化ファンド

投資信託証券への投資を通じて、世界各国の債券、株式および不動産投信(リート)等に分散投資する商品です。ライフプランやリスク許容度に合わせて、目標リスク水準が異なる5つのファンドからお選びいただけます。

三井住友・資産最適化ファンド(1安定重視型)

三井住友・資産最適化ファンド(2やや安定型)

三井住友・資産最適化ファンド(3バランス型)

三井住友・資産最適化ファンド(4やや成長型)

三井住友・資産最適化ファンド(5成長重視型)

三井住友・資産最適化ファンド
運用スタイル アクティブ型 コスト 信託報酬(税込) 年0.9904%
運用会社 三井住友アセットマネジメント 信託財産留保額 なし
三井住友・資産最適化ファンド
運用スタイル アクティブ型
運用会社 三井住友アセットマネジメント
コスト 信託報酬(税込) 年0.9904%
信託財産留保額 なし

※グラフはイメージであり、実際は異なる場合があります。

世界国債プラス

おもに日本を含む世界各国の国債を投資対象としています。市場環境に応じて為替ヘッジを調整し、国内外の株式へも一部投資を行います。
為替ヘッジにより為替変動リスクを軽減するほか、株式の投資割合を資産全体の40%以内とすることで安定的な収益をめざします。

世界国債プラス
運用スタイル アクティブ型 コスト 信託報酬(税込) 年0.6804%
運用会社 大和住銀投信投資顧問 信託財産留保額 なし
世界国債プラス
運用スタイル アクティブ型
運用会社 大和住銀投信投資顧問
コスト 信託報酬(税込) 年0.6804%
信託財産留保額 なし

※グラフはイメージであり、実際は異なる場合があります。

三井住友・DC世界バランスファンド(動的配分型)

おもに世界各国の債券、株式および不動産投信(リート)等を投資対象としていますが、市場環境に応じて資産配分を見直します。
おおむね株式やリートの投資割合を資産全体の0〜40%の範囲で調整し、リスクを抑えながら中長期的な収益をめざします。

DC世界バランスファンド
運用スタイル アクティブ型 コスト 信託報酬(税込) 年0.8856%
運用会社 三井住友アセットマネジメント 信託財産留保額 なし
DC世界バランスファンド
運用スタイル アクティブ型
運用会社 三井住友アセットマネジメント
コスト 信託報酬(税込) 年0.8856%
信託財産留保額 なし

※グラフはイメージであり、実際は異なる場合があります。

ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンド

国内外の債券および株式ならびに海外の不動産投信(リート)を投資対象とする商品です。各投資対象資産を代表する指数で構成される複合インデックスに連動する投資成果をめざします。

ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンド
運用スタイル インデックス型 コスト 信託報酬(税込) 年0.6302%
運用会社 ブラックロック・ジャパン 信託財産留保額 なし
ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンド
運用スタイル インデックス型
運用会社 ブラックロック・ジャパン
コスト 信託報酬(税込) 年0.6302%
信託財産留保額 なし

※グラフはイメージであり、実際は異なる場合があります。

三井住友・DC年金バランス

おもに日本を含む世界各国の株式や債券を投資対象とする商品です。市場環境の変化にかかわらず、商品ごとに固定的な資産配分で運用します。
商品名の30・50・70は資産全体における株式(国内・外国)の割合を示しています。

三井住友・DC年金バランス30(債券重点型)

DC年金バランス30
運用スタイル インデックス型 コスト 信託報酬(税込) 年0.2376%
運用会社 三井住友アセットマネジメント 信託財産留保額 なし
DC年金バランス30
運用スタイル インデックス型
運用会社 三井住友アセットマネジメント
コスト 信託報酬(税込) 年0.2376%
信託財産留保額 なし

※グラフはイメージであり、実際は異なる場合があります。

三井住友・DC年金バランス50(標準型)

DC年金バランス50
運用スタイル インデックス型 コスト 信託報酬(税込) 年0.2484%
運用会社 三井住友アセットマネジメント 信託財産留保額 なし
DC年金バランス50
運用スタイル インデックス型
運用会社 三井住友アセットマネジメント
コスト 信託報酬(税込) 年0.2484%
信託財産留保額 なし

※グラフはイメージであり、実際は異なる場合があります。

三井住友・DC年金バランス70(株式重点型)

DC年金バランス70
運用スタイル インデックス型 コスト 信託報酬(税込) 年0.2592%
運用会社 三井住友アセットマネジメント 信託財産留保額 なし
DC年金バランス70
運用スタイル インデックス型
運用会社 三井住友アセットマネジメント
コスト 信託報酬(税込) 年0.2592%
信託財産留保額 なし

※グラフはイメージであり、実際は異なる場合があります。

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  • このウェブサイトでは、確定拠出年金法第24条および関連政省令に規定されている運用の方法に係る情報のうちの一部を提供しております。SMBC個人型プランをご利用の際はスターターキットをご請求いただいた上で、同封されている運用商品説明資料をご確認ください。
  • このページに記載されている情報は、運用会社等から提供される目論見書、運用商品説明資料等に基づき作成しています。その時々の情勢等により、記載通りの運用ができない場合があります。最終的な運用の指図は、お客さまご自身の判断でご決定ください。