自分でえらぶタイプの分散投資 〜ひとつずつ商品を選んで組み立てる〜

自分でえらぶタイプの分散投資とは?

「国内債券」、「外国株式」など、特定の投資対象で構成された商品を、ご自身で選んで分散投資を実践する方法です。いわば、“単体商品”を自由に組み合わせていくのがこちらです。

「自分でえらぶタイプ」のポイント

えらぶタイプの分散投資
  • 市場環境にあわせて、組み合わせも、配分割合も、自分好みにアレンジできる。
  • 「今の自分はどのくらいのリスクが許容できるか」(リスク許容度)を考えながら、高いリターンを狙った資産配分が組み立てられる。

実際に、どの資産に投資するかによって期待できるリターンとリスクの大きさはちがってきます。また、投資対象が同じ商品であっても、投資方針やコストはひとつひとつちがうことがわかります。

将来のリターンにも影響することなので、自分で資産配分を組み立てるときは、商品それぞれの特色をしっかりチェックしておきたいものです。

投資対象によって異なるリスク

※グラフは一般的なイメージであり、必ずこの通りになるとは限りません。

投資信託はどんな資産に投資しているかによって期待できる「リターン」と値動きの大きさを表す「リスク」の大きさが変わってきます。高いリターンが期待できる商品は時として大きく値下がりする可能性がありますが、値動きの小さい商品は安定運用が期待できる一方で相対的にリターンも小さくなります。

「自分でえらぶタイプ」の運用商品

SMBC個人型プランの自分でえらぶタイプの運用商品ラインナップは以下の通りです。

元本確保型

三井住友銀行確定拠出年金定期預金3年/10年

満期まで保有すると、利息が元本に上乗せされ自動更新されます。値動きがないため、大きなリターンを期待することはできませんが、安全性の高い商品といえます。

  • 解約時の留意点
    満期前に解約すると、当初適用された利率(約定利率)よりも低い中途解約利率で利息が計算されます。
商品提供会社 三井住友銀行

国内株式

三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

おもに東京証券取引所第1部に上場している株式を投資対象とする商品です。
TOPIX(東証株価指数、配当込み)と連動するリターンをめざします。

運用スタイル インデックス型 コスト 信託報酬(税込) 年0.1728%
運用会社 三井住友アセットマネジメント 信託財産留保額 なし
運用スタイル インデックス型
運用会社 三井住友アセットマネジメント
コスト 信託報酬(税込) 年0.2052%
信託財産留保額 なし

大和住銀DC日本株式アクティブファンド

おもに国内株式を投資対象とする商品です。グロース(成長性)とバリュー(割安性)の両方の観点から投資魅力があると判断される銘柄を選定します。

運用スタイル アクティブ型 コスト 信託報酬(税込) 年1.0476%
運用会社 大和住銀投信投資顧問 信託財産留保額 なし
運用スタイル アクティブ型
運用会社 大和住銀投信投資顧問
コスト 信託報酬(税込) 年1.0476%
信託財産留保額 なし

SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ<DC年金>

中小型割安成長株・マザーファンド受益証券への投資を通じて、わが国の金融商品取引市場に上場する中小型株式に投資し、信託財産の中長期的な成長をめざして積極的な運用を行います。

運用スタイル アクティブ型 コスト 信託報酬(税込) 年1.62%
運用会社 SBIアセットマネジメント 信託財産留保額 0.3%
運用スタイル アクティブ型
運用会社 SBIアセットマネジメント
コスト 信託報酬(税込) 年1.62%
信託財産留保額 0.3%

国内債券

三井住友・日本債券インデックス・ファンド

おもに国内の公社債を投資対象とする商品です。NOMURA-BPI(総合)指数と連動するリターンをめざします。

運用スタイル インデックス型 コスト 信託報酬(税込) 年0.1728%
運用会社 三井住友アセットマネジメント 信託財産留保額 なし
運用スタイル インデックス型
運用会社 三井住友アセットマネジメント
コスト 信託報酬(税込) 年0.1728%
信託財産留保額 なし

外国株式

三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド

おもに日本を除く先進国および新興国の株式を投資対象とする商品です。MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、配当込み、円ベース)と連動するリターンをめざします。

運用スタイル インデックス型 コスト 信託報酬(税込) 年0.27%
運用会社 三井住友アセットマネジメント 信託財産留保額 なし
運用スタイル インデックス型
運用会社 三井住友アセットマネジメント
コスト 信託報酬(税込) 年0.27%
信託財産留保額 なし

三井住友・DC新興国株式インデックスファンド

おもに新興国の株式を投資対象とする商品です。MSCIエマージング・マーケット・インデックス(配当込み、円ベース)と連動するリターンをめざします。

運用スタイル インデックス型 コスト 信託報酬(税込) 年0.6048%
運用会社 三井住友アセットマネジメント 信託財産留保額 なし
運用スタイル インデックス型
運用会社 三井住友アセットマネジメント
コスト 信託報酬(税込) 年0.6048%
信託財産留保額 なし

大和住銀DC海外株式アクティブファンド

おもに世界各国の株式を投資対象とする商品です。国・地域別および業種別の2つの視点から銘柄選定が行われています。

運用スタイル アクティブ型 コスト 信託報酬(税込) 年1.7496%
運用会社 大和住銀投信投資顧問 信託財産留保額 なし
運用スタイル アクティブ型
運用会社 大和住銀投信投資顧問
コスト 信託報酬(税込) 年1.7496%
信託財産留保額 なし

日興レジェンド・イーグル・ファンド(資産成長コース)

おもに割安と判断される世界の株式等に実質的に投資し、ドルベースで相場環境にかかわらずプラスのリターンを追求することで投資信託財産の長期的な成長を目指します

運用スタイル アクティブ型 コスト 信託報酬(税込) 年2.0096%
運用会社 アムンディ・ジャパン 信託財産留保額 なし
運用スタイル アクティブ型
運用会社 アムンディ・ジャパン
コスト 信託報酬(税込) 年2.0096%
信託財産留保額 なし

GS グローバル・ビッグデータ投資戦略Bコース(ヘッジなし)

日本を含む先進国の株式を主な投資対象とする商品です。ビッグデータやAI(人工知能)を活用したゴールドマン ・サックス・アセット・マネジメント独自開発の計量モデルを用い、多様な銘柄評価基準に基づいて幅広い銘柄に分散投資します。

運用スタイル アクティブ型 コスト 信託報酬(税込) 年1.323%
運用会社 ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメント 信託財産留保額 なし
運用スタイル アクティブ型
運用会社 ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメント
コスト 信託報酬(税込) 年1.323%
信託財産留保額 なし

外国債券

三井住友・DC外国債券インデックスファンド

おもに日本を除く世界主要国の債券を投資対象とする商品です。シティ世界国債インデックス(除く日本、ヘッジなし・円ベース)と連動するリターンをめざします。

運用スタイル インデックス型 コスト 信託報酬(税込) 年0.2268%
運用会社 三井住友アセットマネジメント 信託財産留保額 なし
運用スタイル インデックス型
運用会社 三井住友アセットマネジメント
コスト 信託報酬(税込) 年0.2268%
信託財産留保額 なし

インデックスファンド海外新興国(エマージング)債券(1年決算型)

おもに新興国の債券を投資対象とする商品です。JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックス・エマージング・マーケッツ グローバル・ディバーシファイド(円ヘッジなし・円ベース)と連動するリターンをめざします。

運用スタイル インデックス型 コスト 信託報酬(税込) 年0.5616%
運用会社 日興アセットマネジメント 信託財産留保額 なし
運用スタイル インデックス型
運用会社 日興アセットマネジメント
コスト 信託報酬(税込) 年0.5616%
信託財産留保額 なし

その他(REIT)

野村世界REITインデックスファンド(確定拠出年金向け)

おもに日本を含む世界各国のREIT(不動産投信)を投資対象とする商品です。S&P先進国REIT指数(配当込み、円換算ベース)の動きに連動するリターンをめざします。

運用スタイル インデックス型 コスト 信託報酬(税込) 年0.5724%
運用会社 野村アセットマネジメント 信託財産留保額 なし
運用スタイル インデックス型
運用会社 野村アセットマネジメント
コスト 信託報酬(税込) 年0.5724%
信託財産留保額 なし

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  • このウェブサイトでは、確定拠出年金法第24条および関連政省令に規定されている運用の方法に係る情報のうちの一部を提供しております。SMBC個人型プランをご利用の際はスターターキットをご請求いただいた上で、同封されている運用商品説明資料をご確認ください。
  • このページに記載されている情報は、運用会社等から提供される目論見書、運用商品説明資料等に基づき作成しています。その時々の情勢等により、記載通りの運用ができない場合があります。最終的な運用の指図は、お客さまご自身の判断でご決定ください。