家族リレー信託

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「ご自身のゆとりある人生に」、「万一のときの必要な資金に」、「その後のご家族の人生に」

三井住友銀行の「家族リレー信託」はご本人や大切な方々の将来の暮らしのために、お客さまの大切なご資金を当行が管理・保全し、生涯そして次の世代にわたって、当行がサポートいたします。

(平成25年3月25日現在)

三井住友銀行の家族リレー信託

資金計画にあわせた自由な設定方法

選択1ご希望の“コース”で。受取方法が選べます。

残余金の受取を必ず設定いただき、定例元本受取また留保金の受取有無に応じて3つのコースからご選択いただけます。

≪コース毎の受取方法と受取イメージ≫

コースと
受取イメージ図
受取方法と受取イメージ図
ご本人さまの
定例元本受取
ご家族の方による
留保金の受取
ご家族の方による
残余金の受取
リレー1 定例元本 受取有 留保金 受取有 残余金 受取有
リレー2 定例元本 受取有 留保金 受取無 残余金 受取有
リレー3 定例元本 受取無 留保金 受取有 残余金 受取有
  • 申込後、コースの変更はできません。

≪家族リレー信託の受取イメージ図≫

家族リレー信託の受取イメージ図です。
  • ※1ご本人さまにお受取開始時期等をご指定いただきます。
  • ※2留保金受取人は、お1人のみ指定可能です。
  • ※3残余金受取人は、最大4人まで指定可能です。

選択2“ライフ プラン”に応じて。資金計画が設定できます。

≪各コースの指定内容≫

リレー1 リレー2 リレー3 申込金額 1,000万円以上1円単位
信託期間 5年以上25年以内(1年単位)で指定。
定例元本受取の指定 リレー1 リレー2 受取サイクル 1ヵ月毎2ヵ月毎3ヵ月毎6ヵ月毎12ヵ月毎から選択。
受取日

受取月の15日受取月の末日から選択。

  • 銀行の休日の場合は、前営業日となります。
受取開始年月 申込月の翌々月以降で指定。
受取額 1万円以上1万円単位で指定。受取開始後の年間受取金額が信託金(申込金額)の5分の1を超えない金額で指定。
留保金の指定 リレー1 リレー3 金額 10万円以上10万円単位で指定。留保金は、信託金(申込金額)の2分の1を超えない金額で指定。

選択3大切な“ご家族”に。受取人が指定できます。

ご本人の推定相続人※の中から、受取人を第二受益者としてご指定いただけます。

≪受取人の指定≫

留保金受取人の指定 リレー1 リレー3

推定相続人※から1名指定。

  • (注)残余金受取人と同一でも可能です。
残余金受取人の指定 リレー1 リレー2 リレー3 推定相続人※から最大4名まで指定。
ご本人さま(委託者兼第一受益者)が第二受益者(推定相続人※)を指定
  • 推定相続人:申込日において委託者の相続が開始した場合に相続人となることが予定される者をいいます。

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