三井住友銀行

見直しや対策はお済みですか?

退職後のお金。

ご退職を機に、家計の収支・資産は、これまでの「給与収入」中心から、
「年金」と「これまでの貯蓄・退職金」を柱としたものへと、大きくさま変わりします。
まずは現状を把握し、今後の予測を立て、マネープランを作ってみませんか。

「退職金相談会」(無料)へお越しください

ご退職を迎えた方を対象に、無料でゼロから分かる退職金相談を行っております。
お気軽にご相談ください。
ゼロから分かる退職金相談。お気軽にご相談ください。

退職後のマネープランを
考える3ステップ

三井住友銀行では、年金や保障、相続のこと等、さまざまな不安や疑問について
専門の担当者がしっかりとお応えいたします。

退職前後の変化を知る

退職後の家計収支は
どう変わる?

お客さまの家計収支は、給与収入中心から年金中心に変化します。一方で支出については、生活費は退職後も同様にかかるほか、その他の支出も増えることが予想されます。お客さまの現在のご資産の状況や従来との変化をご確認いただくことができます。

現状を認識し、
お金の「未来」を考える

今後どのようにお金を守り
育てるか?

お客さまのこれからのライフプランをおうかがいすることで、現在の資産を今後の使いみちに沿って配分します。お客さまの資産バランスの現状と今後について、ご確認いただくことができます。

今後の計画を立てる

マネープランって
そもそもどうつくるの?

マネープランづくりに参考となるパンフレットや記入シートをもとに、今後のお客さまの夢に沿って「将来必要になるお金」について、専門スタッフがアドバイスさせていただきます。

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ご相談いただいた
お客さまの声

実際に店頭でご相談いただいた
お客さまの声をご紹介します。

使いみちを考えるきっかけになりました 退職金は住宅ローンの返済と老後の貯蓄にあてようと漠然と考えていたけど、他の方の話も聞けて、使いみちを真剣に考えることができました。 退職から相続まで 退職と同時に親の相続も発生して大変でした。そんな時、なんでも相談してくださいと言われてとても心強かったです。 家族のためのお金をイメージできました 自分で自由になるお金と、家族に遺してあげるお金の目安がよく分かり、自信を持って今後の準備を進めることができました。 使いみちを考えるきっかけになりました 退職金は住宅ローンの返済と老後の貯蓄にあてようと漠然と考えていたけど、他の方の話も聞けて、使いみちを真剣に考えることができました。 退職から相続まで 退職と同時に親の相続も発生して大変でした。そんな時、なんでも相談してくださいと言われてとても心強かったです。 家族のためのお金をイメージできました 自分で自由になるお金と、家族に遺してあげるお金の目安がよく分かり、自信を持って今後の準備を進めることができました。

より具体的にご確認いただくために、来店前に収支をご確認いただくことをお勧めします。
また、ご契約の保険内容が分かる資料や、年金定期便等をお持ちいただくと、よりお客さまの状況にあったご提案ができます。

  • ■本資料に記載のご感想は、三井住友銀行の担当者がうかがったお声の一部を取りまとめたものであり、商品・サービスのメリット等を保証するものではありません。
  • ■本資料に記載のご感想に対して、三井住友銀行は一切の責任を負いかねます。

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資産運用商品の一部を
ご紹介

退職金の運用をお考えのお客さま向けに、複数の運用商品を取り扱っております。
まずはお客さまのライフプランをしっかり伺った上で、最適な商品をご提案いたします。

  • 退職金の運用をこれからお考えになる方へ SMBC退職金運用プラン

    退職金お受取後1年以内のお申込限定で、円定期預金の金利を優遇させていただく商品です。

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  • 資産づくりセット 資産づくりセットは、バランスのよい資産運用をお手伝いさせていただく商品です。

    投資信託またはSMBCファンドラップと、円定期預金または外貨定期預金を、同時にお申込の場合、当該定期預金の金利を優遇させていただく商品です。

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ご来店のお時間が
ない方におすすめ

  • マネーを楽しむ学びの場 Money Viva

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    日常生活で使えるおカネの豆知識からライフプラン・マネープランに役立つ資産運用の基本まで掲載しています。

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