投資信託のリスクとリターン その2

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元本割れのリスクがある!

投資信託の投資対象は、価格変動のある有価証券等になりますので、投資信託自体が元本割れになることがあります。また、投資信託を解約し損失が確定する場合、その損失は投資家自身が負うことになります。
主なリスクとしては、市場変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、その他(流動性等)のリスクなどがあります。

主なリスク リスクの影響
市場変動リスク 組み入れる株式や債券等の価格(市場)変動により投資元本を割り込むリスク
為替変動リスク 外貨建証券を組み入れるファンドの場合、為替の変動により投資元本を割り込むリスク
信用リスク 組み入れる株式や債券等の発行体の経営、財務状況等により投資元本を割り込むリスク
その他(流動性等)のリスク ファンドの組み入れ資産が現金化できない、その他不測の事態が発生した場合に投資元本を割り込むリスク

ワンポイントアドバイス

投資信託の購入にあたっては、その商品にどのようなリスクがあるのか、事前にしっかり確認しておきましょう。

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