投資信託のお取引 その2

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買い方は?手数料は?

投資信託のご購入にあたっては、2通りの買い方から自分に合った方法をお選びいただけます。

1回で購入するタイプ あるファンドを1回で購入 (例)24万円分購入
1回で購入
積立タイプ
  • あるファンドを毎月一定額購入。
  • 1万円から積立金額を指定できます。(1千円単位)
    投信自動積立
(例)
毎月1万円分購入×2年間
=24万円分購入
毎月購入

→ 投資信託のお取引方法について くわしくはこちら投資信託のお取引方法

投資信託の主な手数料には、下記の2つがあります。

投資信託の主な手数料 (1)申込手数料 (2)信託報酬

  • その他に信託財産留保額(換金時に基準価額から控除される金額)、解約手数料等が必要なファンドもあります。

①申込手数料

  • ファンドお申込時に、販売会社へ支払う手数料です。
  • 手数料はファンドごと、申込金額ごと個別に設定されています。

②信託報酬

信託報酬 = 投資信託の運用・管理にかかる費用

  • ファンドの中から運用会社・販売会社・受託銀行へ支払われます。
  • 信託報酬の他に、監査費用、有価証券売買手数料など、その他費用等も信託財産を通じてご負担いただきます。

手数料のしくみ

お客さまから販売会社の三井住友銀行にお支払いいただくお申込手数料及び換金手数料、信託財産(ファンド)にお支払いいただく信託財産留保額は、お客さまが直接ご負担いただく費用となります。信託財産(ファンド)から販売会社の三井住友銀行、運用会社、信託銀行に支払われる信託報酬及び証券市場等に支払われる売買委託手数料等は、お客さまが間接的にご負担いただく費用となります。換金手数料、信託財産留保額は、ファンドによっては、費用が発生しないことがあります。

ご負担いただく主な手数料

主な手数料

時期 項目 費用の内容
購入時 お申込手数料 ファンドごとに異なる。
詳細は最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」「販売用資料」等に記載。
お申込手数料には消費税が課税される。
換金時 信託財産留保額 投資家がファンドを換金することによって生じるさまざまなコスト負担分を、換金を行うお客さまにご負担いただくもの。 運用の安定性を維持・向上させる狙いがある。 料率はファンドにより異なる。(ファンドを換金する際に差し引かれる)
換金手数料 ファンドによっては換金手数料がかかるものがある。
運用時 信託報酬 ファンドを保有している間、間接的にお客さまがご負担する費用。ファンドの運用資産から日々一定の割合で控除されている。信託報酬はファンドの運営を行うにあたって、各関係会社(投信会社、受託銀行、販売会社)が受け取る報酬。
  • 上記の他、監査報酬、売買委託手数料、および信託事務の諸費用(信託財産に関する租税、信託事務の処理に要する諸費用、外国における資産の保管等に要する費用等)がかかります。これらの費用およびファンドが投資する投資信託証券における信託財産で間接的にご負担いただく費用は、事前に計算できないため、投資信託説明書(交付目論見書)等にその総額や計算方法を記載できない場合があります。

投資信託の税制

投資信託の税制について、くわしくはこちら。

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