はじめての投資信託

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ご注意ください

投資信託には元本割れとなるリスクがあります。くわしくはこちらをご覧ください。投資信託には元本割れとなるリスクがあります。くわしくはこちらをご覧ください。

投資信託の留意点について

投資信託を4つのステップに分け、わかりやすく説明します。

ステップ1 資産運用の基本を知る

  • 資産運用が必要な理由
  • リスクとリターンの関係
  • リスクと付き合う方法
  • ポートフォリオの作成

ステップ2 投資信託のしくみを知る

  • 投資信託の特徴
  • 投資信託のリスクとリターン
  • 投資信託のお取引

ステップ3 自分にあった投資信託を見つける

  • 投資信託の選び方
  • 投資対象を選ぶ
  • 投資地域を選ぶ
  • 値動きを確認する

ステップ4 購入後は定期的にチェックする

  • お渡しする資料の見方
  • 資産配分の見直し

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お問い合わせ電話番号:
フリーダイヤル 0120-56-3143

  • (携帯電話・PHSからもご利用いただけます)
  • 海外からの通話などフリーダイヤルをご利用いただけない場合 (通話料有料)
    東京:03-5745-5051  大阪:06-6258-0012
  • 平日・土・日・祝日 9時〜21時
    (1月1日〜3日と5月3日〜5日を除きます)

【投資信託に関する留意点】

  • 投資信託をご購入の際は、最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体となっている「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。これらは当行本支店等にご用意しています。
  • 投資信託のご購入、換金にあたっては各種手数料等(申込手数料、換金時の手数料、信託財産留保額等)が必要です。また、これらの手数料等とは別に信託報酬と監査報酬、有価証券売買手数料等その他費用等を毎年、信託財産を通じてご負担いただきます。お客さまにご負担いただく手数料はこれらを足し合わせた金額となります。
  • 投資信託のご購入、換金にあたって円貨から外貨または外貨から円貨へ転換の際は、為替手数料が上記の各種手数料等とは別にかかります。購入時と換金時の適用為替相場には差があるため、為替相場に変動がない場合でも、換金時の円貨額が購入時の円貨額を下回る場合があります。
  • これらの手数料等は各投資信託およびその通貨・申込金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。各投資信託の手数料等の詳細は、目論見書・販売用資料等でご確認ください。
  • 投資信託は、元本保証および利回り保証のいずれもありません。
  • 投資信託は国内外の株式や債券等へ投資しているため、投資対象の価格の変動、外国為替相場の変動等により投資した資産の価値が投資元本を割り込むリスクやその他のリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うことになります。
  • 投資信託は預金ではありません。
  • 投資信託は預金保険の対象ではありません。預金保険については窓口までお問い合わせください。
  • 当行で取り扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 当行は販売会社であり、投資信託の設定・運用は運用会社が行います。
  • インターネットバンキング・モバイルバンキング・テレホンバンキング(SMBCダイレクト)での投資信託取引は、20歳以上の方に限ります。

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