ポートフォリオって何？
どうやって組み立てたらいい？
ポートフォリオとは、金融資産の組み合わせのことをいいます。このポートフォリオの中の資産配分を変えることで、資産運用の方向性が決まります。積極的に大きなリターンを得ようとするなら、リスクが大きい金融商品の配分を多くし、手堅く運用したいと考えるならば、リスクが小さい金融商品の配分を多くすることになります。
ポートフォリオの具体的な作成例をチェック
ポートフォリオを考える前に、まず各金融商品の特徴を知っておく必要があります。
ここでは、「株式」と「債券」の違いを見てみましょう。
続いて、積極的に資産運用したい場合のポートフォリオ例を見てみましょう。
長期保有を味方にしてリスクを抑えられて、リターンの高い「株式」の割合を多くしてみるのも良いかもしれません。
逆に、手堅く資産運用したい場合のポートフォリオ例です。
「債券」の資産配分を多くし、リスクの高い「株式」を少なくしています。
このように、まずは各金融商品の特徴を知った上で、ご自身に合うポートフォリオを考えてみましょう。
投資目的や、運用期間、ご自身のライフスタイルに合わせたマネープランに応じて、ポートフォリオを考えてみましょう。
お客さまにあった運用方法をご提案します