ミライのお金がみえるわかる
オーダーメードのマネープランニング

SMBC money plan

5で診断、アドバイス!

WEBではじめる

  • SMBCダイレクトにログインの上、ご利用いただけます。

お金のお悩みは十人十色

変わるライフステージ、不安やお悩みはありませんか?

100歳までのあなたの未来を見える化!

マネープランでかんたん家計診断

いつでもどこでも気軽に

スマホやPCで24時間、いつでも診断。もっと知りたくなったら店頭でも!

人生100年時代 未来のお金は、「みえる化」できていますか?

家族のためにいつどのくらいお金がかかるの?

老後資金貯蓄だけで足りる?いつから準備したらいい?

介護や相続…万一の場合に備えておくには?

SMBC money planは、
2タイプの設計で
あなただけのマネープランづくりをナビゲートします。

1Simple

いつでもかんたんにできる

スマホでシンプル設計

5STEP 結果が わかる!

POINT
1

100歳までの家計と
資産シンプル診断

100歳までの収支をライフイベントも考慮して予測。資産の推移をグラフでわかりやすく表示します。

POINT
2

かんたんな質問に答えるだけ

いくつかの質問に答えるだけ!約5分で完了。難しいことは何もありません。

POINT
3

将来の収入や支出・ライフイベント必要となる金額は自動設定

さまざまな統計値をもとに、
あなたが将来必要になる金額を推測します。

いつでもどこでもWEBで気軽にプランニング

年収やライフイベントを踏まえたマネープランの制作ができます。
SMBCダイレクトから、いつでもどこでも気軽に始められます!

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  • SMBCダイレクトにログインの上、ご利用いただけます。

Standard2

コンサルタントと相談しながら

くわしく設計

10質問 結果が わかる!

POINT
1

コンサルタントがあなたのプランニングをサポート

経験豊富なコンサルタントが設計をお手伝い。1人では分からなかった疑問も、これからのライフプランへの希望も一緒に解決していきましょう。

POINT
2

家計収支やライフイベント必要額等を自由に設定

現在の家計収支や、これから考えられるライフイベントの必要額も、自由に設定ができます。

POINT
3

年金・相続・介護運用や保険等のトータルプランを設計

あなたやご家族のご希望のライフプランにあわせて、様々な視点でプランを作成。

相談しながらじっくりプランニング

お金の色分けや必要な保障・公的年金を含めたマネープラン、相続のことまで
相談しながら、SMBCの担当者があなたのマネープランをお手伝いします。

SMBC money planで

アクションプランをナビゲート

  • 適切な対応策を、
    アクションプランとしてご案内

  • スマホでもSMBCの店頭でも、
    次のアクションプランを自動ナビゲート

まずはご体験。

SMBC money plan

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  • SMBCダイレクトにログインの上、ご利用いただけます。

About

SMBC money plan

SMBCマネープランは、資産管理や運用未経験の方はもちろん、
経験豊富な方にもご利用いただいている、三井住友銀行の専門的な
ファイナンシャル・プランニングをベースに設計された、

マネープランニングのためのWebサービスです。

かんたんな質問への回答だけで、これから必要となるさまざまなライフイベントのお金や、
収入や生活費等の家計収支を、シンプルに導き出します。

過去20年間の統計情報をAIアルゴリズムにより解析。
人それぞれにより異なる生活費やお子さまの教育費、住居費、退職前後の家計収支の変化や、セカンドライフの収支過不足等を、20歳から100歳まで推計。ご検討が必要な金融面の課題と対策を、自動アドバイス。

さまざまなリスクに備えるために、
将来の公的年金額や相続税・贈与税の試算機能、
万一の際の遺族への保障額試算機能、資産運用のプラスマイナスリターンの推計機能等、
多様な観点からミライのお金をシミュレーション。(店頭窓口限定)
統計上の平均余命をもとに資産寿命をスコア化し、
標準的な世代と比較してマネープランを診断します。(店頭窓口限定)

利用手数料は無料。
SMBCダイレクトのご利用申込により、
SMBCマネープランにアクセスいただけます。

人生100年時代における、
新しいマネープランニング。
まずは、ご体験ください。

X

01

かんたんな質問に答えるだけ

統計情報からあなたの将来の収入・支出を予測。

02

実現したいライフプランイメージを選ぶ

選んだライフプランイメージごとに必要となる金額を自動で設定。

03

将来のお金の推移を未来年表でみえる化

状況に応じたアクションプランをご提案します。

X

01

入力はシンプル

「平均値セット」で標準的な金額を表示。

02

マイページでマネープランをチェック

プランの状態をスコアで確認。プラン内容をPDF形式で印刷。

03

未来年表で将来のお金をみえる化

ライフイベントを自由に設定でき、金額も編集可能。

04

使いみちごとにいくら必要かをお知らせ

目的に合わせて金融資産を色分け。

05

万一にそなえて、将来の相続税をチェック

生前贈与した際の贈与税も試算できます。