【図解】みんなの投資信託のはじめかた
みんながどんなきっかけで投資信託をはじめたか、
そしてどのような投資信託を購入したのか等を、数値データをもとに図解します
Part1／Part2出所：投信信託協会「投信信託に関するアンケート調査報告書-2019年
どれくらいの人が
投資信託を保有している？
まだ22%と少ないものの
前年に比べて増加しています
はじめた目的は？
老後の生活資金のために
投資信託をはじめるかたが多いようです
- ちなみに…
- 年代が高くなるほど「老後の生活資金」の割合が高くなり、年代が低くなるほど「金銭的に余裕のある生活をするため」「金融・経済・投資の勉強のため」の割合が高くなる傾向にあります。
投資信託の何に
魅力を感じてはじめているの？
少額でも手軽に分散投資を
はじめられる点が
魅力に感じられています
逆に不満に感じていることは？
手数料やリスクが
不満に感じられています
どんな点を重視して選んでいる？
過去の運用実績をもとに
選ぶ方が多い傾向です
購入時に参考にした情報は？
販売用資料を参考にしている方が
多いようです
販売用資料とは、ファンドの特色や運用手法、申込時の留意事項等が記載されている資料です。ファンドの要点がまとまっており、月次レポートも販売用資料の１つです。
目論見書とは、投資信託の特徴、リスク、手続・手数料等を説明した書類で、投資信託を購入する際に必ず交付されます。
運用報告書とは、投資信託の運用成績や資産状況などを報告する文書のことで、基本的に決算期毎に発行されます。
どんな種類の投資信託を持っている？
株式を投資対象とする投資信託を
保有している方が多いようです。
- ちなみに…
-
若い世代ほど、株式の投資信託が選ばれている傾向にあります。
株式は債券よりもリスクとリターンは高いものの、たくさん時間をかけられる若い世代なら、長期にわたって投資することでリスクの低減が期待できるため、選ばれていると考えられます。
どれくらい保有している？
１〜２本保有している方が
約半数を占めており、
全体の平均では
約3.6本保有しているようです。
NISAやつみたてNISAを利用している？？
若い世代ほど
「つみたてNISA」が選ばれています
若い世代の場合は、結婚や子育てなどのイベントが目白押しで、なかなかまとまった資金が手元にないため、「つみたてNISA」が選ばれる傾向にあります。
みんないくらから始めている？
全体平均では積立投資が4.2万円、
一括投資が81.2万円となっています。
積立投資も一括投資も、若い世代ほど少額から始める方が多いようです。
- ※三井住友銀行調べ。2020年4月1日〜2021年3月31日にSMBCダイレクトで投資信託口座を開設後、SMBCダイレクトでの初回のお取引を対象。
みんなどのファンドを買っている？
みんなが最初に買っている
ファンドランキング
積立投資
| 順位 | ファンド名 |
|---|---|
| 1 | 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド （つみたてNISA専用ファンド）  |
| 2 | 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド （つみたてNISA専用ファンド） |
| 3 | ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンド （つみたてNISA専用ファンド） |
| 4 | 三井住友・２２５オープン |
| 5 | ダブル・ブレイン |
一括投資
| 順位 | ファンド名 |
|---|---|
| 1 | 三井住友・２２５オープン |
| 2 | デジタル・トランスフォーメーション株式ファンド |
| 3 | 三井住友・NYダウ・ジョーンズ指数オープン（為替ヘッジなし） |
| 4 | テトラ・ネクスト |
| 5 | USテクノロジー・イノベーターズ・ファンド |
- ※三井住友銀行調べ。2020年4月1日〜2021年3月31日にSMBCダイレクトで投資信託口座を開設後、SMBCダイレクトでの初回のお取引で申し込みされたファンドを対象。対象ファンドのうち、購入件数の上位5ファンドを記載。なお2021年6月時点で販売停止中のファンドは除外しています。
投資信託のはじめかたは？
投資信託のお取引には三井住友銀行の普通預金口座のほかに「投資信託口座」が必要です。
- 投資信託のお取引までの主な流れ
-
-
ネットでも店舗でも開設が可能
-
ご相談の流れや窓口をご紹介
- SMBCダイレクト(インターネットバンキング)でのお取引はこちら
- ログイン
- 三井住友銀行では、上記の「みんなが最初に買っているファンドランキング」に記載の商品以外にも多数の商品をお取り扱いしております。ほかのファンドをご確認されたい方はコチラをご確認ください。
上記の「みんなが最初に買っているファンドランキング」は情報提供を目的としたものであり、特定の商品、その他の投資対象の売買を推奨・勧誘するものではありません。 - 上記の「みんなが最初に買っているファンドランキング」の内容は掲載日現在のものであり、将来予告なく変更されることがあります。
- 上記の「みんなが最初に買っているファンドランキング」は、将来の投資成果および市場環境の変動などを保証もしくは予想するものはなく、本資料にある情報をいかなる目的で資料される場合におきましても、お客さまの判断と責任において使用されるものであり、本資料にある情報の仕様による結果について、当行及び当行の関連会社が責任を負うのものではありません。
- 投資に関する最終決定は、契約締結前交付書面、目論見書、各商品の説明書などを必ずご覧いただき、お客さま自身の判断でなさるようお願いいたします。
- 投資信託には元本割れとなるリスクがございます。くわしくはコチラをご覧ください。