NISAの非課税期間終了を迎えるお客さまへ
NISAの非課税期間は最大5年ですので、お客さまが4年前にNISA口座で購入された公募株式投資信託等は、今年末に非課税期間の終了を迎えます。今年末に非課税期間が終了となるお客さまには、10月頃にご案内書面を郵送いたします。
現在のNISA制度は2023年末に終了し、2024年1月より新しいNISA制度が開始されますが、非課税期間が終了した投資信託を新しいNISA口座にロールオーバーすることはできません。
選択いただけるお取扱方法
下記、選択１〜２のいずれかをお選びいただけます。
選択1課税口座（特定口座または一般口座）への移管
選択2売却して運用終了
よくあるご質問
Q今年末に非課税期間が終了となるかどうかはどうすれば確認できますか?
- A
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今年末に非課税期間が終了となる公募株式投資信託等を当行にお持ちのお客さまには10月に明細を記載した書面をお送りしますので、そちらでご確認いただけます。
Q非課税期間が終了する際、何も手続をしないとどうなりますか?
- A
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現在、NISA口座でお持ちの公募株式投資信託等は、お客さまがお持ちの課税口座(特定口座または一般口座)(※)ヘ移管されます。
- ※原則、特定口座ヘ移管されます。ただし、特定口座をお持ちでない場合は一般口座ヘの移管となります。課税口座ヘ移管される際の取得価額は、移管時点(今年末時点)の評価額となります。NISA口座で購入された際の取得価額とはなりませんので、ご留意ください。
Qロールオーバーしたい場合は、どうしたらよいですか?
- A
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2024年1月より新しいNISA制度が開始されますが、現在のNISA口座でお持ちの公募株式投資信託等を2024年の新しいNISA口座にロールオーバーすることはできません。
Q特定口座を持っていますが、一般口座へ移管することは可能ですか?
- A
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特定口座をお持ちのお客さまは別途お手続きいただくことで、一般口座へ移管することも可能です。お手続方法については、お取引店にお問い合わせください(郵送ではお手続ができませんのでご了承ください)。
NISA非課税期間終了にともなう2023年末〜2024年初のお取引に関する留意事項
非課税口座（NISAまたはつみたてNISA口座）に関するご留意点
（2023年10月16日現在）
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