遺言信託
遺言書作成のご相談から遺言の執行までトータルにサポート
お気軽にご相談ください。
お客さまのご意思を最大限に尊重し、円滑な相続を実現するため、遺言書の作成に関するご相談から、遺言書の保管、遺言の執行まで、
世代を超えたパートナーとして、トータルにお手伝いさせていただきます。
遺言とは
遺言とは、皆さまの大切な方にどのような形で財産を遺したいか、想いを伝えるための手段です。遺言書を作成することで、円滑な財産分与が期待できます。
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「遺す」お客さまにとって
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- 誰に
- 何を
- どれくらい
遺したいのか？ご自分で決めておくことができます
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「受け継ぐ」お客さまにとって
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- 相続財産がどこに
何があるか分からない - 相続をめぐる争い
- 忙しくて、手続の
時間が取れない
このような「お困りごと」を防ぐことができます
- 相続財産がどこに
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お気軽にご相談ください。
三井住友銀行の遺言信託
ポイント1事前のご相談から遺言書文案作成のお手伝いまで
遺言に関する事前のご相談をおうかがいした上で、遺言書の文案作成をお手伝いいたします。その文案をもとに、公証役場にて遺言書を作成していただきます。
ポイント2遺言書を安全に保管。遺言書変更等のアフターフォローも
当行にて遺言書を厳正に保管するとともに、遺言書の内容や財産の変動、推定相続人の異動等について、定期的にご照会させていただきます。
ポイント3遺言の執行により確実に想いを実現
遺言者ご逝去の通知を受けて、当行が遺言執行者に就職し、遺言書に記載されている内容を実現します。
遺言信託のご相談・お申込
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お気軽にご相談ください。
お客さまの声
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もともと遺言を考えていませんでしたが、今では本当にやってよかったと感じています。
不動産や自社株のことで少し不安もありましたが、丁寧にサポートいただき、安心して公正証書を作成できました。ありがとうございました。
（70代 女性）
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資産が多岐にわたり、遠方で多忙な家族に負担をかけてしまうことを心配していましたが、遺言信託をご案内いただき、安心して準備を進めることができました。無事に公正証書を作成でき、今のうちに備えられてよかったと感じています。将来の手続を任せられる点も心強くお願いして本当によかったです。
（80代 男性）
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相続のことを数年間ずっとどうすればよいかわからず悩んでいましたが、遺言信託について丁寧に説明いただき、将来に向けた準備ができて安心しました。相談できて本当によかったです。これからも頼りにしています。
（70代 女性）
遺言信託の費用（消費税込）
遺言書の作成時
| 当初手数料 | 550,000円 |
|---|---|
| 当初保管料 | 年間保管料6,600円を月割で計算した金額（※1） |
| 別途ご負担いただく費用 |
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遺言書を保管している間
| 年間保管料 | 毎年6,600円（年払い） |
|---|---|
| 変更手数料 | 55,000円（遺言内容の変更による新たな遺言書の保管時） |
| 別途ご負担いただく費用 |
保管している遺言書を変更する場合、以下の費用が発生します。
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遺言執行手続きの完了時
| 遺言執行報酬 |
下記、遺言執行報酬の計算方法の①、②の合計額
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|---|---|
| 別途ご負担いただく費用 |
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- ※1当初遺言書の保管を開始した日の属する月から次の3月末日までとします。
- ※2公正証書遺言の作成手数料については、消費税は課税されません。
遺言執行報酬の計算方法
相続税評価額（債務控除前）による執行対象財産に下記の料率を乗じた、下記①と②の合計として計算されます。
① 三井住友銀行等でお預かりしている財産（※）に対して
| 財産 | 乗じる率 |
|---|---|
| 三井住友銀行等でお預かりしている財産（※） | 0.22％ |
- ※三井住友銀行およびSMBC信託銀行にお預け入れの預金およびお取り扱いの信託・投資信託・個人年金・証券等、ならびにSMBC日興証券で保護預りしている株式・債券・投資信託等の有価証券およびお取り扱いの個人年金等
② 上記以外の財産に対して
| 財産 | 乗じる率 |
|---|---|
| 5,000万円以下の部分 | 1.76％ |
| 5,000万円超1億円以下の部分 | 1.43％ |
| 1億円超2億円以下の部分 | 1.10％ |
| 2億円超3億円以下の部分 | 0.88％ |
| 3億円超5億円以下の部分 | 0.66％ |
| 5億円超10億円以下の部分 | 0.55％ |
| 10億円超の部分 | 0.33％ |
費用のイメージ（消費税込）
- ※年間保管料、変更手数料は考慮していません。
財産総額1億6,500万円の場合
- うち三井住友銀行等でお預かりしている財産が5,000万円（遺言執行報酬の計算方法①の料率を適用）
- その他財産は1億1,500万円（遺言執行報酬の計算方法②の料率を適用）
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- 1三井住友銀行等（※）でお預かりしている財産
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料率の合計11万円 内訳 - 三井住友銀行等でお預かりしている財産
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5,000万円×0.22％
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- 2左記以外の財産
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料率の合計176万円 内訳 - 〜5,000万円の部分
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5,000万円×1.76％
- 5,000万円〜1億円の部分
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5,000万円×1.43％
- 1億円〜2億円の部分
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1,500万円×1.10％
- ※SMBC信託銀行、SMBC日興証券も含まれます。
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よくあるご質問
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Q自分で書く「自筆証書遺言」と、三井住友銀行の「遺言信託」は何が違うのですか？
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Q遺言書の内容は、後から変更することはできますか？
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Q私が亡くなった後、銀行は具体的に何をしてくれるのですか？
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Q費用はいつ、どのくらいかかるのでしょうか？