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SMBCファンドラップのメリット

SMBCファンドラップのメリットについて解説します

SMBCファンドラップのメリットとは?

お客さま一人ひとりに合わせたご提案・運用・管理だけでなく、運用開始後もしっかりとサポートいたします。

メリット1

お客さま一人ひとりに合った
運用コースをご提案

お客さまの資産運用に対するお考え(運用期間・許容できるリスク・期待するリターン等)をお伺いした後、回答いただいた内容を分析し、ご用意している運用コースからお客さまに合ったものをご提案いたします。ご契約後の運用コースの変更も可能です。

6つの「運用コース」のイメージ

「より安定型」「安定型」「やや安定型」「バランス型」「やや積極型」「積極型」の6つのコースがあり、安定なほど期待リターンも想定リスクも小さく、積極になるほど期待リターンも想定リスクも大きくなります。
メリット2

厳選したSMBCファンドラップ
専用ファンドで一任運用・管理

SMBCファンドラップでは、運用対象として、数多くのファンドから厳選したSMBCファンドラップ専用の15本のファンドをご用意しています。選定したファンドは、継続的に運用体制、運用状況等の調査・分析を行い、お客さまへ提供するにふさわしくないと判断した場合には、ファンドの入れ替えを行うことで運用資産の品質の確保を行っていきます。

運用対象

運用資産分類:日本株式(バリュー式、クローズ式、中小型式)、外国株式(米国株式、欧州株式、エマージング株式)、日本債券、外国債券(米国債券、欧州債券、エマージング債券)、REIT(J-REIT、G-REIT)、コモディティ、ヘッジファンド、MRF
メリット3

長期間ご契約の場合
『長期ご契約割引』を適用

SMBCファンドラップを長期間ご契約いただいているお客さまには報酬(純資産総額に応じてお支払いいただく費用)を割り引かせていただく『長期ご契約割引』をご用意しております。
ご契約期間に合わせて、自動的に適用されるため、お客さまご自身にお手続きいただく必要はありません。

長期ご契約割引イメージ図

メリット4

ライフステージに合わせて
柔軟なカスタマイズができる

SMBCファンドラップでは、お客さまのライフステージやニーズの変化に対応可能なさまざまなサービス機能をご用意しております。お手数料もかからず、サービス機能の追加や運用コースの変更等、自由にカスタマイズしながら長期間保有いただける仕組みとなっています。

カスタマイズのイメージ

横にスクロールできます

ライフステージの変化に対応する仕組み①

運用資産の定期的な受取が可能

定期定額払出

お客さまにあらかじめご指定いただいた金額を定期的に一部解約し、お届けの銀行口座に送金するサービスです。ファンドラップを運用しながら定期的に資金を受け取ることができるため、ふやしながら使っていきたい方にオススメです。

  • ただし、ご契約金額が1,000万円以上のお客さまのみご利用いただけるサービスです。

たとえば

年金では不足する費用を、
運用しながら定期的に受け取りたい。

運用しながら、
定期的に資金を受け取り、
少しずつ家族に贈与すること等も考えたい。

ライフステージの変化に対応する仕組み②

ご自身で利益の目標・損失の
水準を設定できる

プロフィットロック・
ロスカットルール

ファンドラップを保有するにあたり、あらかじめ、利益の目標・損失の水準として、目標値を設定することができます。

プロフィットロックのイメージ

  • 契約の解除後の受取金額は変動します。

運用資産の利益が拡大し、時価評価額がプロフィットロック・ポイントに抵触した場合に、組み入れている投資信託(ファンド)の売却を速やかに行うことで利益を確定させます。

ロスカットルールのイメージ

  • 契約の解除後の受取金額は変動します。

運用資産の損失が拡大し、時価評価額がロスカット・ポイントに抵触した場合に、組み入れている投資信託の売却を速やかに行うことで損失拡大を抑えます。

  • プロフィットロック・ロスカットルールを設定いただいた場合、お客さまによって設定された水準に達した際には、お客さまのご意向を確認することなく、投資一任契約を解除の上、運用資産全額を換金します。
  • プロフィットロック・ロスカットポイントは保証された金額ではありません。

ライフステージの変化に対応する仕組み③

運用コースの変更や
特定資産の除外が可能

ライフステージの変化に伴い、リスク許容度が変わった際は、運用コースを変更したり、特定資産を除外することができます。

たとえば

年齢とともに変化するリスク許容度に合わせて、ファンドラップの運用コースを変更することができます。

追加入金・一部解約

ファンドラップ購入後も一部解約や追加入金が可能ですので、例えばボーナスの一部を追加で入金したり、急にお金が必要になった時に一部解約をしたりすることができます。

たとえば

ライフイベントにより変化する収支のバランスに柔軟に対応することができます。

家族のために、
まとまった資金が必要な場合は

  • 子どもの教育資金等が必要になり、一部解約
  • 子どもの独立後は追加入金
メリット5

運用が初めての方も安心な
充実したアフターフォロー

お客さま専用の運用報告書やご契約者さま専用サイトにより、お預かりした資産の運用状況をご確認いただけます。ほかにも、ご契約者さま限定セミナー等、実際に運用を担当しているポートフォリオマネージャーからの情報提供も充実しています。

「お客さま専用の個別のご報告書」
を送付

  • 「四半期運用報告書」
  • 「取引残高報告書」等

「SMBCファンドラップご契約者さま
専用サイト」でいつでも運用状況を確認

専用サイトでご確認いただける内容の一例

  • お預かり資産の状況
  • 運用報告書
  • 運用資産分類別の状況
  • 組入れファンドの売買明細

「ご契約者さま限定セミナー」開催

「ご契約者さま限定セミナー」の講演内容の一例

  • マーケットについて
  • 運用状況のご報告
  • 今後の運用方針 等

ポートフォリオマネージャー
による情報のご提供

  • 「基本ポートフォリオの更新」についての解説(4月頃)
  • 運用状況のご報告 等

臨時のご報告・情報提供

  • 組入れファンドの入替
  • 相場急変時の臨時レポート 等

支店担当者による情報のご提供

支店担当者が、運用状況のご報告やご契約状況の変更手続き等をいたします。ご不明点等ありましたら、いつでも支店までご連絡いただけます。

ファンドラップのご相談は
三井住友銀行に
お任せください

お客さまのご意向に合ったご提案をいたします。

SMBCファンドラップ
運用開始までのお手続の流れ

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