iDeCo・NISAそれぞれの
制度をみてみましょう
つみたて投資枠と成長投資枠は併用ができます！
毎月のつみたて金額や運用方法を自分で決めて、資産をつみたてていきます。原則60歳まで引き出しができません。
投資対象は長期投資に適した投資信託で、つみたて運用限定です。
つみたてでも一括でもはじめられます。投資対象は投資信託や上場株式等※1です。
5,000円
から三井住友銀行なら
1万円から三井住友銀行なら
1,000円※2から
毎月
1万2,000円
から
6万8,000円まで
（職業により異なります）-
年間
120万円年間
240万円1,800万円（両枠合算）
（成長投資枠は1,200万円まで）
拠出が
全額所得控除ー
ー
運用益に
対して
非課税運用益に
対して
非課税運用益に
対して
非課税
公的年金等控除、
退職所得控除の対象ー
ー
原則60歳まで不可
制限なし
（売却によって減少した分の非課税保有額の再利用ができるのは、売却した翌年以降です。）※3制限なし
（売却によって減少した分の非課税保有額の再利用ができるのは、売却した翌年以降です。）※3
- ※1・整理・監理銘柄、信託期間20年未満、毎月分配型およびデリバティブ取引を用いた一定の投資信託は対象外
・当行では株式の取り扱いはありません - ※2一部ネット専用ファンドのみ1,000円からご購入いただけます。詳細はNISAページにてご確認ください。
- ※3詳細はNISAページにてご確認ください。
iDeCoとNISA
両方の制度を使って
とってもお得に
資産形成が始められる!
自分で決めた金額を積み立てて、
そのお金を運用して、
資産形成する年金制度です。
-
老後の
資産準備ができる -
積立時は掛金額分、
所得税と住民税が軽減 -
運用時の運用益が
非課税
32歳 会社員
年収400万円
毎月20,000円積み立てると
毎年36,000円
税金が軽くなる！
28年で約101万円
税金が軽くなる！
45歳 公務員
年収600万円
毎月12,000円積み立てると
毎年28,800円
税金が軽くなる！
15年で約43万円
税金が軽くなる！
49歳 自営業
年収800万円（課税所得）
毎月68,000円積み立てると
毎年269,280円
税金が軽くなる！
11年で約296万円
税金が軽くなる！
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