株式・債券・リートの違いは？
株式・債券・リートという代表的な資産では、リスク・リターンや価格変動要因等がそれぞれで異なります。
購入前に、それぞれの違いを十分に理解するようにしましょう。
リターンとリスクの違い
株式
株式では、積極的にリターンを追求できる一方で、リターンの変動幅（リスク）が債券等と比べて大きくなる傾向があります。
債券
債券では、株式等と比べるとリターンが小さくなる傾向があり、一般的に変動幅（リスク）も小さくなります。
リート
リートでは、不動産テナント入居率や賃料の変化によって不動産価格が変動し、リートの価格も変動します。一般的に株式等と同様、積極的にリターンを追求できる一方で、リターンの変動幅（リスク）が大きくなる傾向があります。
さまざまな資産のリスク・リターン
投資運用の目的やご自身の期待したいリターンや想定されるリスク等を踏まえて、投資対象を検討してみましょう。
異なる投資対象を組み合わせた分散投資がポイントです
出所：イボットソン・アソシエイツ・ジャパン
©2020 Ibbotson Associates Japan, Inc.
- ※各資産クラスならびに各ポートフォリオの期待リターンと想定リスクをイメージしたもので、将来の投資成果および市場環境の変動等を保証もしくは予想するものではありません。
景気と資産の関係
景気循環によって、各資産の年次リターンは変化します。
景気の局面ごとに、下図に記載されたような資産が有利だと言われています。個別資産に投資する方法もありますが、景気動向に左右されないよう、資産を分散することもポイントです。
- ※上記は、実際の経済動向や市場環境によっては必ずしも一致するものではありません。
関連するギモン
Q債券とは？
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債券は、国や一般企業等が資金を調達するために発行します。「債券に投資する」ということは、「国、企業等にお金を貸す」ということと同様の効果が期待できます。
Q株式とは？
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株式は、一般企業が投資家から資金を調達するために発行します。「株式に投資する」ということは企業に出資をする(会社の一部を買う)ということと同様の効果が期待できます。
Qリートとは？
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リート（REIT*）は、投資家から集めた資金を主に不動産等で運用する金融商品です。「リートに投資する」ということは、「間接的にさまざまな不動産のオーナーになる」ことと似た効果が期待できます。
- ※REITは不動産投資信託（Real Estate Investment Trust）の頭文字をあわせたものです
Qバランスファンドとは？
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「バランスファンド」とは、国内外の株式、債券、リート（不動産）等に分散投資する投資信託のことです。ひとつのファンドで投資対象の分散・地域の分散効果が期待できます。
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