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「毎月分配型」ファンドって何?

「毎月分配型ファンド」の特徴やしくみ、メリットやデメリットを解説します。

毎月分配型ファンドの特徴

毎月分配型ファンドとは、1ヵ月ごとに決算が行われ、分配金を毎月支払う方針の投資信託のことです。ただし、運用状況によっては、分配金額が変わったり、分配金が支払われない場合もあります。

分配金の支払われ方

分配金は、投資信託の純資産から支払われます。ファンドの運用によって得られた値上がり益、利息・配当等の収益はすべて基準価額に含まれており、分配金はここから支払われます。よって、分配金が支払われると、その分、純資産が減少し、同時に基準価額も下がります

分配金の種類

追加型国内公募株式投資信託の場合、分配金には2種類あります。

普通分配金

普通分配金は、投資信託の元本の運用によって得られた利益から支払われ、課税対象となります。

元本払戻金(特別分配金)

元本払戻金(特別分配金)は、元本を取り崩して支払われる分配金で、その額だけ個別元本は減少します。また、非課税となります。

毎月分配型ファンドのメリット・デメリット

毎月分配型ファンドのメリットとデメリットを踏まえて、自分にあったファンドを選びましょう。

メリット
  • 毎月、定期的な収入が期待できる
  • 運用していることを実感しやすい
デメリット
  • 分配しない場合と比べて、投資信託で運用している金額が少なくなる
    (分配金は投資信託の純資産から支払われるため)

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