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資産づくりセット 商品詳細

商品詳細

(2020年11月2日)

ご利用いただける方

個人のお客さま

お申込条件

定期預金(円定期預金または外貨定期預金)と対象とする運用商品(投資信託、SMBCファンドラップまたは外貨建て債券<新発債のみ>)を同時にお申込の場合、当該定期預金に初回特別金利を適用します。

  • 対象とする運用商品(投資信託、SMBCファンドラップまたは外貨建て債券<新発債のみ>)のご購入の取消等により、資産づくりセットとしての条件を満たさなくなる場合には、初回特別金利が適用されなくなり、店頭金利の適用に訂正させていただきますのであらかじめご了承ください。
  • 他のサービスやキャンペーンと併用できない場合があり、資産づくりセットの初回特別金利が適用できないことがあります。

お申込方法

  • 当行店頭窓口にてお申込いただけます。
  • SMBCダイレクトでのお申込は、投資信託と円定期預金の組み合わせのみの取扱となります。なお、退職金によるお預け入れの場合は当行店頭窓口をご利用ください。

お申込金額

お申込総額(定期預金の預入金額と対象とする運用商品申込金額の合計)は50万円以上となります。なお、対象とする運用商品ごとに最低申込金額が異なります。最低申込金額について、投資信託25万円以上、SMBCファンドラップは新規契約の場合300万円以上(1万円単位)、追加入金の場合100万円以上(1万円単位)、外貨建て債券(新発債のみ)は1万通貨単位以上(1千通貨単位)となります。

  • [〈円定期預金コース〉のみ]SMBCダイレクトでお申込の場合、円定期預金の預入金額は、1万円以上となります。

資産づくりセットのご相談

  • オンライン面談・店舗でご相談

    • 円定期預金のお預け入れで投資信託のお申込の場合のみ、SMBCダイレクト(インターネットバンキング)でお申し込みいただけます。

コース

以下2つのコースより選択(併用可)してください。

1円定期預金コース

円定期預金と対象とする運用商品(投資信託、SMBCファンドラップまたは外貨建て債券<新発債のみ>)を同時にお申込の場合、円定期預金に初回特別金利を適用します。

対象定期預金 スーパー定期 大口定期
お預入金額

1円以上1円単位

  • 総合口座でご利用の場合は1万円以上1円単位
  • ただし、円定期預金の預入金額は、対象とする運用商品のお申込金額を上限とします。

1,000万円以上1円単位

  • ただし、円定期預金の預入金額は、対象とする運用商品のお申込金額を上限とします。
お預入期間 3ヵ月
適用金利
  • 自動継続後の適用金利は、満期日当日の店頭金利とします(初回特別金利は適用されません)。
  • 中途解約の場合は初回特別金利は適用されず、解約日まで所定の中途解約利率が適用されます。
満期日の取扱

自動継続型(元利継続式、利払式)

  • 満期日までに継続を停止するお申し出がない場合には、満期日に当初預入時と同じお預入期間で自動継続します。
  • 10億円以上のお預け入れの場合は、満期自動解約型となります。
留意点

2外貨定期預金コース

外貨定期預金と対象とする運用商品(投資信託、SMBCファンドラップまたは外貨建て債券<新発債のみ>)を同時にお申込の場合、外貨定期預金に初回特別金利を適用します。当行店頭窓口のみの取扱となります。対象となる外貨定期預金の詳細につきましては店頭窓口までお問い合わせください。

対象定期預金 パーソナル外貨定期預金
対象通貨 米ドル
対象資金
  • 1.円資金からのお預け入れ
  • 2.外貨資金からのお預け入れ
  • 他の金融機関から振込・送金もしくは現金等により、当行に入金されたご資金からのお預け入れやすでに当行にお預け入れいただいているご資金からのお預け入れ、あるいは、米ドルとは異なる種類の通貨からのお預け入れも対象となります。
お預入金額 10万円相当額以上(1補助通貨単位)
お預入期間

3ヵ月

  • 100万米ドル以上の場合、分割でのお預け入れとなります。
  • ただし、外貨定期預金の預入金額は、対象とする運用商品のお申込金額を上限とします。
適用金利
  • 自動継続後の適用金利は、満期日当日の店頭金利とします(初回特別金利は適用されません)。
  • 中途解約の場合は初回特別金利は適用されず、解約日まで所定の中途解約利率が適用されます。
為替手数料

通常時の店頭比半額(1米ドルあたり:0.5円)になります。

  • 外貨預金の店頭での為替手数料は通常1米ドルあたり片道1円です。
  • 本商品の為替手数料の割引は、円資金を外貨預金にお預け入れの場合にのみ適用します。
満期日の取扱

自動継続、自動解約

  • 自動継続の場合、満期日までに継続を停止するお申し出がない場合には、満期日に当初預入時と同じお預入期間で自動継続します。
留意点
  • 外貨定期預金のお申込上限金額は、当行所定のレートにて判定します。実際にお預け入れいただくレートとは異なる場合がございます。
  • 外貨定期預金の分割預入はできず、一括預入のみとなります。ただし、100万米ドル以上の場合や、退職金と退職金に該当しないご資金を合わせてお申し込みされる場合は、外貨定期預金各明細の預入日を同一として分割預入可(異なる預入日での分割預入は不可)となります。
  • 海外の金融機関から当行への海外送金の場合、お客さまに資金内容の確認を行う場合があります。確認後、外貨預金口座に入金いたします。
  • 当行に振込・送金していただく際に他の金融機関へ支払う手数料等や、海外の金融機関から当行への海外送金があった際に当行にお支払いいただく手数料等については、お客さまに負担していただくことになります。お手続方法や、書類の記入方法はお手続きされる金融機関により異なります。くわしくは、お手続きされる金融機関にご確認ください。
  • 他の金融機関から外貨建送金をしていただく際は、原則事前に外貨普通預金口座の開設が必要となります。
  • 海外送金や小切手等でのお預け入れは、普通預金口座に入金するまで時間がかかる場合があります。資産づくりセットのご利用にあたっては、余裕をもったお手続をお願いいたします。
  • 資産づくりセットにおける外貨定期預金は、原則としてご購入いただいた運用商品のお取引店でお預け入れいだだきます。

対象とする運用商品

投資信託

当行店頭窓口で取扱の当行が指定する投資信託(ファンド)からお選びください。対象となる投資信託の詳細につきましては店頭窓口までお問い合わせください。なお、資産づくりセットの対象とする投資信託は、今後変更する可能性があります。

  • スイッチングや自動積立によるご購入は、資産づくりセットの対象外となります。
  • SMBCダイレクトでお申込の場合、複数ファンドの組み合わせや外国投信は対象外となる場合があります。

SMBCファンドラップ

当行店頭窓口のみの取扱となります。対象となるSMBCファンドラップの詳細につきましては店頭窓口までお問い合わせください。

外貨建て債券(新発債のみ)

当行店頭窓口のみの取扱となります。対象となる外貨建て債券(新発債)の詳細につきましては店頭窓口までお問い合わせください。

資産づくりセットのご相談

  • ご相談の流れや相談方法をご紹介

    • 円定期預金のお預け入れで投資信託のお申込の場合のみ、SMBCダイレクト(インターネットバンキング)でお申し込みいただけます。
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お取引、ご相談も
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お役立ち情報

定期預金のお預け入れ・お引き出しの際の便利なサービスや、金利に関する情報をご案内いたします。

よくあるご質問

お問い合わせ

資産づくりセットに関する留意点
  • お申込総額は50万円以上となります。なお、運用商品ごとに最低申込金額が異なります。 投資信託の最低申込金額は25万円以上となります。SMBCファンドラップの最低申込金額は、新規契約300万円以上(1万円単位)、追加入金100万円以上(1万円単位)となります。外貨建て債券(新発債のみ)の最低申込金額は1万通貨単位以上(1千通貨単位)となります。
  • お申込総額のうち、投資信託、SMBCファンドラップまたは外貨建て債券(新発債のみ)のお申込金額として50%以上、残りを定期預金(円定期預金または外貨定期預金)にお預け入れいただきます。
  • 円定期預金または外貨定期預金(米ドル)の初回特別金利は当初3ヵ月のみの適用となります。自動継続の場合、満期後(3ヵ月後)は満期日当日の3ヵ月ものの店頭金利で継続され、初回特別金利は適用されません。
  • 円定期預金または外貨定期預金(米ドル)を中途解約する場合は初回特別金利は適用されず、解約日まで所定の中途解約利率が適用されます。
  • 組み合わせ商品のご購入の取消等により、資産づくりセットとしての条件を満たさなくなる場合には、初回特別金利も適用されなくなりますので、あらかじめご了承ください。
  • 一部対象とならない投資信託があります。
  • 他のサービスやキャンペーンと併用できない場合があり、初回特別金利が適用できないことがあります。
  • お申込方法(SMBCダイレクト・店頭等)により初回特別金利や取扱方法等が異なります。
  • くわしくは店頭窓口までお問い合わせください。
  • スーパー定期・大口定期およびパーソナル外貨定期預金について、くわしくは店頭の説明書等をご覧ください。
  • 利息のつく円預金の「元本1,000万円とその利息」を超える部分については預金保険の対象外となります。外貨預金は、預金保険の対象外です。預金保険については、店頭窓口までお問い合わせください。
  • 上記の税引後の利率や利息額は、20.315%の税率で計算しており、復興特別所得税が付加されております。
  • この商品は今後商品内容の変更や取扱を中止することがありますので、あらかじめご了承ください。
  • この商品は一部お取扱のできない店舗があります。その他ご不明な点等、くわしくは当行国内本支店窓口またはフリーダイヤルまでお問い合わせください。