あ な た だ け の ゴ ー ル を
導 き 出 す 。

  • 答える

    あなたのマネープランを診断する質問に答えます

  • 把握する

    あなたのライフプランや
    リスクタイプ等を把握します

  • 色分け

    あなたのマネープランのベースとなる資金を設定します

  • プラン作成

    目標金額・投資金額を設定し
    ゴ―ル達成確率を確認します

  • ファンドを選ぶ

    SMBCロボアドバイザーから提案された5つのバランスファンドの中からお考えに近いものを検討します

「近い将来の夢や計画」「ゆとりあるセカンドライフ」「次世代への想い」など、人生にはいろいろな目標があります。

SMBCロボアドバイザーはあなたが目指すゴールに向けて、あなたのお考えにあった最適なコースで、
あなたにとって無理のないペースであなたのマネープランをアドバイスします。

まずは、無料の診断をおためしください。
いくつかの質問にお答えいただくことで、
あなたの投資目的と目標、あなたのリスク感覚にあわせた、効率的なゴールへの道筋が見えてきます。

いますぐ無料診断

こ れ 1 つ で
世 界 分 散 投 資 。

SMBCロボアドバイザーは、金融アルゴリズムをベースに、世界各国の債券、株式、不動産投資信託(REIT)等へ分散投資する、ベーシックな5つのファンドを導き出します。
導き出された「三井住友・資産最適化ファンド」の5つのファンドへの投資を通じて、資産運用にかける手間や時間をおさえ、効率的な世界分散投資を行うことができます。

図 図 図 図 図

※上記は「三井住友・資産最適化ファンド」(3バランス型)が2017年9月15日時点で予定している資産配分割合で国内外の株式・債券・REIT等を保有した場合の2005年6月末~2017年7月末における過去の実績のシミュレーションを示したものであり、実際の運用実績を示唆または保証するものではありません。また、実質的な投資成果を示すものではありません。
※運用関連コストを控除しています。税金等は考慮していません。利息・配当等は再投資したものとして計算しています。
Copyright ©2017 Ibbotson Associates Japan, Inc.

SMBCロボアドバイザー3つの特徴

  1. POINT1


    ゴールを定めた資産運用

    SMBCロボアドバイザーは、あなたの将来の目標(ゴール)に向けて、あなただけのマネープランを提案します。
    統計的手法により「ゴール達成確率」をSMBCロボアドバイザーが自動計算し、目標(ゴール)にむけた無理のないマネープランを設計することができます。

    表 表 表 表

    くわしくはこちら

  2. POINT2


    あなたのリスク感覚に応じて5つのコースから選べる
    「三井住友・資産最適化ファンド」

    SMBCロボアドバイザーは、いくつかの質問に答えるだけで、あなたのリスク感覚にあったリスクタイプを客観的に診断します。
    あなたのリスクタイプに基づき、「三井住友・資産最適化ファンド」の5つのファンドより、できるだけ高いリターンの追求を目指すファンドをえらびます。投資がスタートすると、ファンドの運用会社が効率的にポートフォリオを維持していきます。

    くわしくはこちら

  3. POINT3


    コストや時間・手間を節減

    SMBCロボアドバイザーは、投資コンサルティングを自動で行います。
    紹介される「三井住友・資産最適化ファンド」は、初期投資1万円、積立は1,000円から購入手数料無料で本格的な世界分散投資を始められます。

    表 表 表

    いますぐ無料診断

  • 1万円

    最低購入金額は1万円から
    積立では1,000円から

  • 1.0%未満

    信託報酬はファンドの純資産総額に対して最大年0.9904%(税込)

  • 0円

    購入時手数料、換金時手数料、スイッチング手数料、信託財産留保額等の取引時の手数料はかかりません

  • NISA

    もちろんNISA口座での取引も可能

  • 毎日リバランス

    基本資産配分比率(年1回見直し)を元に、日次でポートフォリオを把握し、必要に応じて調整

  • コース変更自由

    あなたのリスクタイプに合わせていつでもコース変更(スイッチング)可能

SMBC

  • 低コストのETFやインデックスファンドへの投資を通じて、世界各国の5,000銘柄以上の株式、債券およびREIT等に分散投資します。
  • 中立的な観点から15年以上にわたり国内の金融市場においてポートフォリオ構築を支援してきたイボットソン・アソシエイツ・ジャパンが、各資産の期待収益率やリスク(標準偏差)および各資産間の相関係数等を推計・最適化して基本資産配分比率を決定し、三井住友アセットマネジメントに助言します。それを基に三井住友アセットマネジメントが最終的な基本資産配分比率を決定します。
  • あなたのリスクタイプにあわせて、目標リスク水準の異なる5つのファンドからお選びいただけます。

三井住友・資産最適化ファンドを
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SMBCロボアドバイザーがご案内する
投資信託のお取引には、
三井住友銀行の普通預金口座、
投資信託口座のご開設が必要です。

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SMBCロボアドバイザーに関する
ご留意点

  • SMBCロボアドバイザー(以下、本サービス)は、投資助言ではなく、投資判断の参考としての情報提供を目的としているものであり、特定の金融商品の投資勧誘を目的とするものではありません。
  • 本サービスにおいては、ライフプランや資産運用等に関する質問に対するお客さまの回答をもとに、お客さまの保有資産の目的別の色分けやリスクタイプを診断します。リスクタイプ診断は、イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社が合理的と判断するロジックを活用します。本サービスは、当ロジックに基づいて、お客さまの質問に対する回答を評価・診断して導き出しますが、絶対的なものではなく、その妥当性、合理性について保証するものではありません。
  • 本サービスでは、お客さまのリスクタイプに合わせた長期分散投資の一例として、5種類のバランス型投資信託より特定の投資信託をご紹介します。ご紹介する商品は、5種類のバランス型投資信託に限定しており、それ以外の投資信託等の金融商品は含まれていません。お客さまの投資に関する知識・経験、財産の状況、および投資目的は、お客さまごとに異なることから、本サービスはすべてのお客さまの投資に適しているものではありません。
  • 本サービスで表示する情報は、質問に対するお客さまの回答を元に表示しており、お客さまの保有されるすべての運用資産を勘案して表示しているものではありません。また、本サービスの画面および表示する情報や投資信託等は、マーケット状況の変化やシステムの更新等により、将来予告なく変更または中止されることがあります。
  • 本サービスで表示する情報については、株式会社三井住友銀行が信頼できると判断した情報等に基づき、株式会社QUICKが計算・表示していますが、その情報の正確性、完全性を保証するものではありません。本サービスで表示する情報は、過去の実績・統計値等に基づくものであり、将来の実績を保証するものではありません。また、本サービスで表示する指数はそれ自体運用商品ではなく、直接投資することはできません。
  • 本サービスで表示する情報によって生じたいかなる損害についても、株式会社三井住友銀行ならびに株式会社QUICK、イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社、およびその提供元は一切の責任を負いません。

投資信託に関する
ご留意点

  • 投資信託をご購入の際は、最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体となっている「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。これらは当行本支店等にご用意しています。
  • インターネット・モバイル専用ファンドをご購入の際は、最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体となっている「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。これらは店頭窓口にはご用意しておりません。三井住友銀行ホームページよりダウンロードいただくか、三井住友銀行ホームページまたはお電話から書面交付のご請求をいただくことによりご確認いただけます。
  • 投資信託のご購入、換金にあたっては各種手数料等(購入時手数料、換金時手数料、信託財産留保額等)が必要です。また、これらの手数料等とは別に信託報酬と監査報酬、有価証券売買手数料等その他費用等を毎年、信託財産を通じてご負担いただきます。お客さまにご負担いただく手数料はこれらを足し合わせた金額となります。
  • 投資信託のご購入、換金にあたって円貨から外貨または外貨から円貨へ転換の際は、為替手数料が上記の各種手数料等とは別にかかります。購入時と換金時の適用為替相場には差があるため、為替相場に変動がない場合でも、換金時の円貨額が購入時の円貨額を下回る場合があります。
  • これらの手数料等は各投資信託およびその通貨・購入金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。各投資信託の手数料等の詳細は、目論見書・販売用資料等でご確認ください。
  • 投資信託は、元本保証および利回り保証のいずれもありません。
  • 投資信託は国内外の株式や債券等へ投資しているため、投資対象の価格の変動、外国為替相場の変動等により投資した資産の価値が投資元本を割り込むリスクやその他のリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うことになります。
  • 外国投資信託のお取引にあたっては、外国証券取引口座の開設が必要です。
  • 投資信託は預金ではありません。
  • 投資信託は預金保険の対象ではありません。預金保険については窓口までお問い合わせください。
  • 当行で取り扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 当行は販売会社であり、投資信託の設定・運用は運用会社が行います。
  • SMBCダイレクト ライトをご利用のお客さまは、インターネットバンキング・モバイルバンキング(SMBCダイレクト)での投資信託取引は残高・明細照会のみご利用いただけます。購入・換金等はご利用いただけません。

(2017年9月15日現在)