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あなたの資産運用をサポート
SMBCロボアドバイザー

ライフプランや投資スタイルに合わせて「三井住友・資産最適化ファンド」をご提案します。

将来に備えた分散投資を
始めませんか?

毎月2万円を積立投資していた場合、ただ貯蓄するよりも約2倍の資産を築けたことをご存知ですか?

分散投資とは?

世界分散投資で20年間積立投資した場合

世界分散投資で20年間積立投資した場合 グラフ 世界分散投資で20年間積立投資した場合 グラフ

※最終月は投資していません。

分散投資を始めたい方は!
SMBCロボアドバイザーで診断し、
三井住友・資産最適化ファンド
で運用をはじめてみませんか?

SMBCロボアドバイザーで
資産形成をはじめる方法

STEP1

STEP1

診断する

ライフプランや投資に対する考え方を、12の質問に沿ってお答えいただきます。

iDeCo・企業型DCでご利用の方はここまで

STEP2

STEP2

結果をみる

診断結果に応じて、5つのコースから最適な「三井住友・資産最適化ファンド」をご案内。

iDeCo・企業型DCでご利用の方はここまで

STEP3

STEP3

口座開設をする

ファンド購入のため、投資信託口座を開設します。

STEP4

STEP4

購入する

選択した「三井住友・資産最適化ファンド」のコースを確認し、購入するだけ!

「三井住友・資産最適化ファンド」のメリットは?

メリット01分散投資で安定した運用を実現

株や債券、国や地域等を偏らせずにバランスよく分散投資を行います。
分散投資を行うと、短期間での価格変動を気にすることなく”安定的な”資産運用が行えます。

相場が不安定な時でもお任せ!

以下では、米国株価指数のS&P500と「三井住友・資産最適化ファンド」の下落局面の値動きを比較しています。

米国株価指数のS&P500と「三井住友・資産最適化ファンド」の下落局面の値動きを比較

S&P500は大幅下落していますが「三井住友・資産最適化ファンド」は分散投資を行っているため、下落幅を抑えることができています。

メリット02プロに運用をお任せするから
手間も時間もかからない!

運用のプロである三井住友DSアセットマネジメント株式会社が、イボットソン・アソシエイツ・ジャパンの助言に基づき、基本資産配分比率を決定し、運用を行います。

運用プロセス

1基本資産配分比率の決定

世界中の投資対象資産の期待収益率等を推計・最適化して基本資産配分比率を算出し、三井住友DSアセットマネジメントへ助言します。

2ポートフォリオの作成

助言とデータに基づき、基本配分比率を決定しポートフォリオを作成します。組入資産は日次で把握し、必要に応じて調整を行います。

プロによる最適な資産配分をご提案

アドバイザー

イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社

投資判断に役立つ
情報提供

ポートフォリオ
構築

各種投資助言や
コンサルティング

世界の資本市場の長期的なリスクとリターンの調査研究に基づき、中立的な観点から日本の投資家および資産運用業界の皆様を支援しています。

運用会社

三井住友DSアセットマネジメント株式会社

取扱投資信託
1,024本

運用残高
10.6兆円

2021年12月末時点

SMBCグループの中核運用会社であり、多様なお客さまのニーズに対して、業界トップレベルの運用調査体制とグローバルなネットワークを活用した質の高い資産運用サービスを提供します。

メリット03資産形成に最適な手数料体系

手数料は年率1.007%(税込)の信託報酬のみ!
続けやすい手数料となっているため、長期間にわたる資産形成が可能です。

売買時コスト

0

スイッチング
コスト

0

信託報酬

1.007%

一括投資の場合

購入金額10,000円〜

積立申込の場合

購入金額1,000円〜

NISAでのお取引も可能

投資から得られた利益を非課税とするNISA口座でのお取引が可能です。そのため、NISAを活用して長期資産形成を行う際にもご活用いただけます。

SMBCロボアドバイザーで資産運用をはじめたあとのイメージ

商品を購入した後は、定期的なチェックと月ごとの運用レポートを確認するだけ!

ファンドの購入

お客さまにおすすめの運用コースから商品を購入します。

プロの運用

資産をお預かりして、信託財産の成長に努めます。
なお、毎月発行のレポートから運用状況を確認できます。

  • 5つの運用コース共通のため、代表として「バランス型」コースのページを表示します。

定期的な口座の確認

ご自身の投資金額と現在の評価金額がわかりますので、レポートとご一緒にご確認ください。

運用コースの見直し

ライフスタイルの変化で、運用スタイルの見直しを行いたい場合は、再度ロボアドをご利用ください!

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1ファンドの購入

お客さまにおすすめの運用コースから
商品を購入します。

2プロの運用

資産をお預かりして、信託財産の成長に努めます。
なお、毎月発行のレポートから運用状況を確認できます。

  • 5つの運用コース共通のため、代表として「バランス型」コースのページを表示します。

3定期的な口座の確認

ご自身の投資金額と現在の評価金額がわかりますので、レポートとご一緒にご確認ください。

4運用コースの見直し

ライフスタイルの変化で、運用スタイルの見直しを行いたい場合は、再度ロボアドをご利用ください!

三井住友銀行では、上記の商品以外にも多数の商品をお取り扱いしております。くわしくはこちらより、ご確認ください。