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診断後に、5つのバランスファンドの中から分散投資の一例として特定の投資信託をご紹介します。

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  1. POINT1
    あなたの手の中に世界の成長力を。
    世界分散投資で資産形成。
  2. POINT2
    あなたのペースでつみたて投資。
    税制メリットを活かしてさらに有利に。
  3. POINT3
    あなたのお考えにあった運用が
    購入時手数料0円、信託報酬1%未満で。

POINT1. あなたの手の中に世界の成長力を。世界分散投資で資産形成。POINT1. あなたの手の中に世界の成長力を。世界分散投資で資産形成。

ご存知でしょうか。世界の経済は日本よりも成長していることを。
成長する国々において投資や資産運用はごく身近なことです。
しかし、円預金だけでは世界の成長を享受することはできません。

世界分散投資の過去実績 リスクを分散して投資元本の約2.5倍に。世界分散投資の過去実績 リスクを分散して投資元本の約2.5倍に。

あなたが1997年12月末に100万円を投資していたら、
20年後にはどのような運用結果になっていたでしょう。
世界分散投資なら、元本を一度も下回ることもなく、
20年後の2017年12月末には246万円になりました。

世界分散投資が必要なワケ 世界経済は日本経済より高成長世界分散投資が必要なワケ 世界経済は日本経済より高成長

経済規模を表すGDPの推移を見ると、1997年から2017年の20年間で世界経済は約2.5倍に成長しました。
これは、世界分散投資で運用した場合の実績とも同じ結果でした。
世界経済は今後もさらに成長すると予想されています。
世界の成長を享受するためには世界に投資する必要があります。

POINT2. あなたのペースで積立投資。税制メリットを活かしてさらに有利に。POINT2. あなたのペースで積立投資。税制メリットを活かしてさらに有利に。

貯蓄をしているのに資産がふえないなら理由があります。
もし、円預金だけで貯蓄しているならつみたて投資を
はじめてみましょう。
毎月定額で積み立てることでリスクを減らし、将来的に
世界の成長を享受できるかもしれません。

つみたて投資の過去実績 20年間で積立総額の約1.8倍につみたて投資の過去実績 20年間で積立総額の約1.8倍に

もし、あなたが毎月2万円を20年間つみたて投資していたら?
1997年から2017年の間に876万円の資産を築けました。
百年に一度の金融危機があっても、つみたて投資なら日々の
価格下落はそこまで気にしないで良いのかもしれません。

さらにiDeCoを利用 つみたて投資は制度を活用税制優遇で効率的にさらにiDeCoを利用 つみたて投資は制度を活用税制優遇で効率的に

個人型確定拠出年金「iDeCo」を利用すると、
毎月つみたて投資に拠出する金額が所得税・住民税から控除され、
さらに運用益も非課税となるため、これらの税軽減効果により
有利に運用できます。
【iDeCo前提条件】○ 年収550万円の方が20年間加入した場合を
前提に試算しています。○所得税率10%、住民税率10%で試算して
います。○実際の軽減額は年収や家族構成によって異なります。 ○運
用益に掛かる税金は20.315%で試算しています。
※税額や税制に関する内容については、別途、税理士等専門家にご相談ください。

POINT3. あなたのお考えにあった運用が購入手数料0円、信託報酬1%未満で。POINT3. あなたのお考えにあった運用が購入手数料0円、信託報酬1%未満で。

簡単な質問であなたの目標やリスク感覚等を診断し、
お考えにあったプランをご提案します。
対面コンサルティングならコストも時間・手間もかかる
あなたにあった運用を低コストでいつでもスピーディに実現します。

あなたの目標実現に向けて 最適なロードマップを提示。あなたの目標実現に向けて 最適なロードマップを提示。

現在の資産の他、将来のライフイベントにおける必要
金額や退職金等もふくめた長期的な視点より、資産
運用の目標(ゴール)設定をサポートし、ゴール達成
確率を試算します。

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あなたのリスク感覚にあわせて 5つのファンドから選択。あなたのリスク感覚にあわせて 5つのファンドから選択。

あなたのリスク感覚を客観的に診断し、リスクタイプ
に基づき、「三井住友・資産最適化ファンド」の5つの
ファンドより、できるだけ高いリターンの追求を目指す
ファンドを選定します。

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ご利用の流れ

  • 答える

    あなたのマネープランを診断する質問に答えます

  • 把握する

    あなたのライフプランやリスクタイプ等を把握します

  • 色分け

    あなたのマネープランのベースとなる資金を設定します

  • プラン作成

    目標金額・投資金額を設定しゴ―ル達成確率を確認します

  • ファンドを選ぶ

    SMBCロボアドバイザーから提案された5つのバランスファンドの中からお考えに近いものを検討します

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三井住友・資産最適化ファンド

無理のない金額
  • 1万円
    最低購入金額は10,000円から
    つみたて投資では1,000円から
  • 1.0%未満
    信託報酬はファンドの純資産総額に
    対して最大年0.9904%(消費税込)
  • 0円
    購入時手数料、換金時手数料、スイッチング手数料、信託財産留保額等の取引時の手数料はかかりません
税軽減効果
高度な分散投資
  • 5,000銘柄以上
    世界各国の株式、債券、REIT等に分散投資
  • 専門家が資産配分
    中立的な観点からイボットソン・アソシエイツ・ジャパンが資産配分比率を助言、三井住友アセットマネジメントが決定
  • 5ファンドから
    リスクタイプにあわせて選択

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この他にも三井住友銀行では
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(2018年7月23日現在)

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  • 投資信託をご購入の際は、最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体となっている「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。これらは当行本支店等にご用意しています。
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  • 投資信託のご購入、換金にあたって円貨から外貨または外貨から円貨へ転換の際は、為替手数料が上記の各種手数料等とは別にかかります。購入時と換金時の適用為替相場には差があるため、為替相場に変動がない場合でも、換金時の円貨額が購入時の円貨額を下回る場合があります。
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