資産づくりセット

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バランスのよい資産運用をお手伝い。

資産づくりセット 資産づくりセットは、バランスのよい資産運用をお手伝いさせていただく商品です。

「資産づくりセット」の商品内容詳細

(2016年4月1日)

ご利用いただける方
  • 個人のお客さま
お申込条件
  • 定期預金(円定期預金または外貨定期預金)と対象とする運用商品(投資信託またはSMBCファンドラップ)を同時にお申込の場合、当該定期預金に初回金利を適用します。
  • 対象とする運用商品(投資信託またはSMBCファンドラップ)のご購入の取消等により、資産づくりセットとしての条件を満たさなくなる場合には、初回金利が適用されなくなります。
  • 投資信託とSMBCファンドラップのお申込金額を合算して、定期預金(円定期預金または外貨定期預金)を作成することはできません。
お申込金額
  • お申込総額(定期預金の預入金額と対象とする運用商品申込金額の合計)は50万円以上となります。なお、対象とする運用商品ごとに最低申込金額が異なります。投資信託の最低申込金額は25万円以上となります。SMBCファンドラップの最低申込金額は、新規契約300万円以上(1万円単位)、追加入金100万円以上(1万円単位)となります。
  • 【〈円定期預金コース〉のみ】SMBCダイレクトでのお申込の場合、円定期預金の預入金額は、1万円以上となります。

コース

以下2つのコースより選択(併用不可)してください。

1〈円定期預金コース〉 2〈外貨定期預金コース〉

1〈円定期預金コース〉

  • 円定期預金と対象とする運用商品(投資信託またはSMBCファンドラップ)を同時にお申込の場合、円定期預金に初回金利を適用します。
対象定期預金 スーパー定期 大口定期
お預入金額

1円以上1円単位

  • 総合口座でご利用の場合は1万円以上1円単位
  • ただし、円定期預金の預入金額は、対象とする運用商品のお申込金額を上限とします。

1,000万円以上1円単位

  • ただし、円定期預金の預入金額は、対象とする運用商品のお申込金額を上限とします。
お預入期間 3ヵ月
適用金利
  • 円定期預金(3ヵ月もの)に、年1%(税引後0.79685%)の初回金利を適用します。
  • ただし、以下ア〜イのいずれかの場合に以下の条件を適用します。店頭でその旨をお申し出いただき、資産づくりセットをお申し込みください。
  • 自動継続後の適用金利は、満期日当日の店頭金利とします(初回金利は適用されません)。
  • 中途解約の場合は初回金利は適用されず、解約日まで所定の中途解約利率が適用されます。
  ア.新規お預入資金で円定期預金をお申込の場合(店頭窓口のみの取扱)
  • 円定期預金(3ヵ月もの)に、年2.0%(税引後1.5937%)の初回金利を適用します。
  • 投資信託またはSMBCファンドラップのご購入時に必ず新規資金で円定期預金をお申し込みする旨をお申し出ください。当該運用商品のお申込日から1ヵ月後の応当日(休日の場合も含む)までに円定期預金を当該運用商品の受付店にて、作成してください。
  • お申し込みいただく際、投資信託またはSMBCファンドラップのご購入の控(投資信託設定注文書控、取引内容確認書(*)等)を必ずご提示ください。
  • 資産づくりセットの対象となる投資信託またはSMBCファンドラップは、店頭でお申し込みされたものに限ります(当行のSMBCステーションでお申し込みされた場合も含みます)。
  • 新たに当行にお預け入れいただいたご資金でお申し込みください。
  • 現金または他金融機関からの振込等により、円定期預金の預入日の1ヵ月前の応当日(休日の場合も含む)から円定期預金の預入日までに当行に入金されたご資金を対象とします。
  • 対象とするご資金は、「被振込」、「小切手」、「現金」により入金されたご資金とし、当行でご購入いただいた金融商品の売却代金等や当行からご出金されたご資金は対象となりません。
  • お客さまの口座における現金出金等を確認させていただきます。
  • (*)取引内容確認書とは、SMBCステーションでご購入いただいた際にお客さまにお渡しする書類です。
イ.当行で初めて投資信託およびSMBCファンドラップをお申込の場合(店頭窓口のみの取扱)
  • 円定期預金(3ヵ月もの)に、年2%(税引後1.5937%)の初回金利を適用します。
  • 投資信託およびSMBCファンドラップを当行で購入経験のないお客さまが、当行で初めて投資信託またはSMBCファンドラップをご購入いただいた場合に限ります。
  • 当行ですでに投資信託(資産づくりセット対象外ファンドを含む)を購入されたことのあるお客さまが、当行で初めてSMBCファンドラップを購入される場合等は対象外です。
  • 当行ですでに投資信託(資産づくりセット対象外ファンドを含む)を購入されたことのあるお客さまが、当行で初めて投資信託の別のファンドを購入される場合は対象外です。
満期日の取扱 自動継続型(元利継続式、利払式)
  • 満期日までに継続を停止するお申し出がない場合には、満期日に当初預入時と同じお預入期間で自動継続します。
  • 10億円以上のお預入の場合は、満期自動解約型となります。
留意点
  • 円定期預金の分割預入はできず、一括預入のみとなります。ただし、マル優扱いの場合や、当行に新たにお預け入れいただくご資金と当行にすでにお預け入れいただいているご資金を合わせてお申し込みされる場合は、円定期預金各明細の預入日を同一として分割預入可(異なる預入日での分割預入は不可)となります。

2〈外貨定期預金コース〉

  • 外貨定期預金と対象とする運用商品(投資信託またはSMBCファンドラップ)を同時にお申込の場合、外貨定期預金に初回金利を適用します。当行店頭窓口のみの取扱となります。対象となる外貨定期預金の詳細につきましては店頭窓口までお問い合わせください。
対象定期預金 パーソナル外貨定期預金
対象通貨 米ドル
対象資金

1円資金からのお預入 2外貨資金からのお預入

  • 他の金融機関から振込・送金もしくは現金等により、当行に入金されたご資金からのお預入やすでに当行にお預け入れいただいているご資金からのお預入、あるいは、米ドルとは異なる種類の通貨からのお預入も対象となります。
お預入金額 10万円相当額以上(1補助通貨単位)
  • 100万米ドル以上の場合、分割でのお預入となります。
  • ただし、外貨定期預金の預入金額は、対象とする運用商品のお申込金額を上限とします。
お預入期間 3ヵ月
適用金利
  • 外貨定期預金(3ヵ月もの)に、年5%(税引後3.98425%)の初回金利を適用します。
  • 自動継続後の適用金利は、満期日当日の店頭金利とします(初回金利は適用されません)。
  • 中途解約の場合は初回金利は適用されず、解約日まで所定の中途解約利率が適用されます。
為替手数料
  • 通常時の店頭比半額(1米ドルあたり:0.5円)になります。
  • 外貨預金の店頭での為替手数料は通常1米ドルあたり片道1円です。
  • 本商品の為替手数料の割引は、円資金を外貨預金にお預け入れの場合にのみ適用します。
満期日の取扱
    自動継続、自動解約
  • 自動継続の場合、満期日までに継続を停止するお申し出がない場合には、満期日に当初預入時と同じお預入期間で自動継続します。
留意点
  • 外貨定期預金のお申込上限金額は、当行所定のレートにて判定します。実際にお預け入れいただくレートとは異なる場合がございます。
  • 外貨定期預金の分割預入はできず、一括預入のみとなります。ただし、100万米ドル以上の場合は、外貨定期預金各明細の預入日を同一として分割預入可(異なる預入日での分割預入は不可)となります。
  • 海外の金融機関から当行への海外送金の場合、お客さまに資金内容の確認を行う場合があります。確認後、外貨預金口座に入金いたします。
  • 当行に振込・送金していただく際に他の金融機関へ支払う手数料等や、海外の金融機関から当行への海外送金があった際に当行にお支払いいただく手数料等については、お客さまに負担していただくことになります。お手続方法や、書類の記入方法はお手続きされる金融機関により異なります。くわしくは、お手続きされる金融機関にご確認ください。
  • 他の金融機関から外貨建送金をしていただく際は、原則事前に外貨普通預金口座の開設が必要となります。
  • 海外送金や小切手等でのお預入は、普通預金口座に入金するまで時間がかかる場合があります。資産づくりセットのご利用にあたっては、余裕をもったお手続をお願いいたします。

対象とする運用商品

投資信託

当行店頭窓口で取扱の当行が指定する投資信託(ファンド)からお選びください。対象となる投資信託の詳細につきましては店頭窓口までお問い合わせください。なお、資産づくりセットの対象とする投資信託は、今後変更する可能性があります。

  • SMBCダイレクトでお申込の場合、複数ファンドの組み合わせや外国投信は対象外となる場合があります。
留意点 投資信託のご購入金額には、お申込手数料とお申込にかかる消費税等相当額を含みます。手数料等の詳細は、各商品の商品説明書等でご確認ください。投資信託については、スイッチング、償還乗換優遇や自動積立等によるご購入は、資産づくりセットの対象外となります。くわしくは、店頭窓口までお問い合わせください。

SMBCファンドラップ

当行店頭窓口のみの取扱となります。対象となるSMBCファンドラップの詳細につきましては店頭窓口までお問い合わせください。

留意点 SMBCファンドラップは、SMBC日興証券が提供する投資一任運用サービスです。SMBCファンドラップは、ご契約時点での申込手数料はいただきません。お客さまの純資産総額に応じて、定期的に報酬等の各種手数料等をお支払いいただきます。報酬等の各種手数料等の詳細は、目論見書等でご確認ください。SMBCファンドラップは店頭での取扱のみとなります。くわしくは、店頭窓口までお問い合わせください。

その他

  • 資産づくりセットにおける定期預金(円定期預金または外貨定期預金)は、原則としてご購入いただいた運用商品のお取引店でお預け入れいだだきます。
  • 他のサービスやキャンペーンと併用できない場合があり、資産づくりセットの初回金利が適用できないことがあります。

資産づくりセットのご相談・お申込

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普通預金口座をお持ちでインターネットバンキング(SMBCダイレクト)未契約のお客さまは、利用登録(無料)が必要です。

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SMBCダイレクト ライトではご利用いただけません。
SMBCダイレクトの全てのサービスを利用可能にするため、パスワードカードの発行が必要となります。

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お問い合わせ

フリーダイヤル 0120-56-3143
(通話料無料)

携帯電話・PHSからもご利用いただけます。
受付時間:毎日9:00〜21:00(1月1日〜3日と5月3日〜5日は除きます。)

[海外からの通話等フリーダイヤルをご利用いただけない場合](通話料有料)
 東京:03-5745-5051 大阪:06-6258-0012

資産づくりセットに関する留意点

  • お申込総額は50万円以上となります。なお、運用商品ごとに最低申込金額が異なります。 投資信託の最低申込金額は25万円以上となります。SMBCファンドラップの最低申込金額は、新規契約300万円以上(1万円単位)、追加入金100万円以上(1万円単位)となります。
  • お申込総額のうち、投資信託またはSMBCファンドラップのお申込金額として50%以上、残りを定期預金(円定期預金または外貨定期預金)にお預け入れいただきます。
  • 円定期預金または外貨定期預金(米ドル)の初回金利は当初3ヵ月のみの適用となります。自動継続の場合、満期後(3ヵ月後)は満期日当日の3ヵ月ものの店頭金利で継続され、初回金利は適用されません。
  • 円定期預金または外貨定期預金(米ドル)を中途解約する場合は初回金利は適用されず、解約日まで所定の中途解約利率が適用されます。
  • 組み合わせ商品のご購入の取消等により、資産づくりセットとしての条件を満たさなくなる場合には、初回金利も適用されなくなりますので、あらかじめご了承ください。
  • 一部対象とならない投資信託があります。
  • 他のサービスやキャンペーンと併用できない場合があり、初回金利が適用できないことがあります。
  • お申込方法(SMBCダイレクト・店頭等)により初回金利や取扱方法等が異なります。
  • くわしくは店頭窓口までお問い合わせください。
  • スーパー定期・大口定期およびパーソナル外貨定期預金について、くわしくは店頭の説明書等をご覧ください。
  • 利息のつく円預金の「元本1,000万円とその利息」を超える部分については預金保険の対象外となります。外貨預金は、預金保険の対象外です。預金保険については、店頭窓口までお問い合わせください。
  • 上記の税引後の利率や利息額は、20.315%の税率で計算しており、復興特別所得税が付加されております。
  • この商品は今後商品内容の変更や取扱を中止することがありますので、あらかじめご了承ください。
  • この商品は一部お取扱のできない店舗があります。その他ご不明な点等、くわしくは当行国内本支店窓口またはフリーダイヤルまでお問い合わせください。
  • 各商品の商品説明書はこちらからご覧いただけます。

    スーパー定期(28KB)

    大口定期(13KB)

    パーソナル外貨定期預金(PDF:159KB)