資産づくりセット

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バランスのよい資産運用をお手伝い。

資産づくりセット 資産づくりセットは、バランスのよい資産運用をお手伝いさせていただく商品です。

資産づくりセットは

投資信託またはSMBCファンドラップと円定期預金または外貨定期預金を 組み合わせて、同時にお申し込みの場合、当該定期預金に初回金利を適用します。〈円定期預金コース〉と〈外貨定期預金コース 〉の2つのコースがあります。

〈円定期預金コース〉

投資信託またはSMBCファンドラップ+投資信託またはSMBCファンドラップのお申込金額までお預け入れできます。円定期預金3ヵ月もの初回金利年1%(税引後0.79685%)2016年4月1日現在

以下の1または2に該当する場合は、円定期預金(3ヵ月もの)の初回金利が、年2%(税引後1.5937%)になります。

@新規お預入資金で円定期預金をお申込 または A当行で投資信託およびSMBCファンドラップを初めてお申込 投資信託またはSMBCファンドラップのお申込金額までお預け入れできます。円定期預金3ヵ月もの初回金利年2%(税引後1.5937%)2016年4月1日現在

試算例

当初3ヵ月(90日)間で得られる利息(税引後)は、下記の通りです。

  • 年1%(税引後 0.79685%)の円定期預金を100万円お預け入れの場合
    ¥1,000,000×0.79685%×90日/365日=¥1,964(税引後利息)
  • 年2%(税引後 1.5937%)の円定期預金を100万円お預け入れの場合
    ¥1,000,000×1.5937%×90日/365日=¥3,929(税引後利息)
  • 2016年3月16日現在の店頭金利はスーパー定期(3ヵ月もの)は年0.01%(税引後0.0079685%)、大口定期(3ヵ月もの)は年0.01%(税引後0.0079685%)となります。

1新規お預入資金とは・・・

対象とする資金は、「被振込」、「小切手」、「現金」により入金されたご資金とし、当行でご購入いただいた金融商品の売却代金等や当行から出金されたご資金は対象となりません。

新規お預入資金で円定期預金をお申込の場合、投資信託またはSMBCファンドラップのご購入時に必ずその旨をお申し出いただき、投資信託またはSMBCファンドラップのお申込日から1ヵ月後の応当日(休日の場合も含む)までに円定期預金を作成してください。また、円定期預金をお申込の際は、投資信託またはSMBCファンドラップのご購入の控(投資信託設定注文書控、または取引内容確認書等)を必ずご提示ください。投資信託またはSMBCファンドラップのご購入時にお申し出がない場合やご購入の控をご提示いただけない場合は、初回金利の適用はできません。

2当行で投資信託およびSMBCファンドラップを初めてお申込とは・・・

当行で投資信託およびSMBCファンドラップのいずれもご購入経験がないお客さまが、当行で初めて投資信託またはSMBCファンドラップをご購入いただいた場合に限ります。

  • 当行ですでに投資信託(資産づくりセット対象外ファンドを含む)を購入されたことのあるお客さまが、当行で初めてSMBCファンドラップをご購入される場合は、当該初回金利は適用されません。
  • 当行ですでにSMBCファンドラップを購入されたことのあるお客さまが、当行で初めて投資信託をご購入される場合は、当該初回金利は適用されません。
  • 投資信託またはSMBCファンドラップのお申込にあたっては、リスク・手数料等について、各商品の説明書等の詳細を必ずご覧ください。
  • 上記金利は当初3ヵ月のみ適用となります。
  • 満期後(3ヵ月後)は、満期日当日の3ヵ月ものの店頭金利で継続され、初回金利は適用されません。

〈外貨定期預金コース〉

投資信託またはSMBCファンドラップ+投資信託またはSMBCファンドラップのお申込金額までお預け入れできます。外貨定期預金(米ドル)3ヵ月もの初回金利年5%(税引後3.98425%)20164月1日現在

試算例

当初3ヵ月(90日)間で得られる利息(税引後)は、下記の通りです。

  • 年5%(税引後3.98425%)の外貨定期預金(米ドル)を1万米ドルお預け入れの場合
    1万米ドル×3.98425%×90日/365日=98.24米ドル(税引後利息)
  • 2016年3月16日現在の10万米ドル未満の米ドル建てパーソナル外貨定期預金(3ヵ月もの)の店頭金利は年0.25%(税引後0.1992125%)となります。

外貨定期預金は、円資金からのお預入も外貨資金からのお預入も可能です。

円預金からのお申込の場合、為替手数料が店頭比半額になります。

●外貨定期預金の為替手数料(円資金からのお預入の場合)

1米ドルあたり通常の店頭の為替手数料1.0円 半額 資産づくりセット適用後為替手数料0.5円

試算例

  • 1万米ドルお預け入れの場合の為替手数料(片道)
    1万米ドル×0.5円=5,000円
  • 外貨定期預金を円貨に替える際は通常の為替手数料(1米ドルあたり片道1円)がかかります。
  • 初回金利の受取利息より為替手数料(片道)が大きくなる場合があり、外国為替相場に変動がない場合でも、満期時における円貨額(利息額含む)がお預入時の円貨額を下回り、「元本割れ」が生じるリスクがあります。
  • 投資信託またはSMBCファンドラップ、外貨預金のお申込にあたっては、リスク・手数料等について、各商品の説明書等の詳細を必ずご覧ください。
  • 上記金利は当初3ヵ月のみ適用となります。
  • 自動継続の場合、満期後(3ヵ月後)は、満期日当日の3ヵ月ものの店頭金利で継続され、初回金利は適用されません。

ご注意いただきたい点

  • 投資信託とSMBCファンドラップのお申込金額を合算して、定期預金(円定期預金または外貨定期預金)をお申し込みいただくことはできません。
  • 〈円定期預金コース〉と〈外貨定期預金コース〉の併用はできません。
  • 〈外貨定期預金コース〉の為替手数料の割引は、円資金から外貨預金にお預け入れの場合にのみ適用します。

対象とする運用商品

投資信託〈SMBCダイレクトでお申込可能〉

投資信託とは、お客さまのご資金を集め、資産運用の専門家が株式や債券等に分散投資し、その運用成果がそれぞれのお客さまに還元されるしくみの商品です。

投資信託についてくわしくはこちら

SMBCファンドラップ

ファンドラップとは、お客さまの資産を複数の投資信託に分散して投資するサービスのことです。SMBCファンドラップでは、投資対象となる投資信託の選定・実際の運用や資産管理・資産配分の調整・運用状況のご報告等を通じ、包括的な投資一任運用サービスとしてお客さまの資産運用をサポートいたします。

SMBCファンドラップについてくわしくはこちら

  • 運用商品は、金利、通貨の価格、金融商品市場における相場、その他の指標に係る変動を直接の原因として損失が生じるリスクがあります(リスクは商品ごとに異なります)。個別商品のリスクや手数料等については、それぞれの契約締結前交付書面を十分にお読みください。
  • SMBCダイレクトで資産づくりセットをお申込の場合は、資産づくりセット専用の画面で、投資信託と円定期預金を同時にお申し込みください。
  • SMBCダイレクトで資産づくりセットの対象となる投資信託をお申し込みいただいても、後刻、店頭で資産づくりセットとして、円定期預金を作成することができませんのでご注意ください。

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お問い合わせ

フリーダイヤル 0120-56-3143
(通話料無料)

携帯電話・PHSからもご利用いただけます。
受付時間:毎日9:00〜21:00(1月1日〜3日と5月3日〜5日は除きます。)

[海外からの通話等フリーダイヤルをご利用いただけない場合](通話料有料)
 東京:03-5745-5051 大阪:06-6258-0012

資産づくりセットに関する留意点

  • お申込総額は50万円以上となります。なお、運用商品ごとに最低申込金額が異なります。 投資信託の最低申込金額は25万円以上となります。SMBCファンドラップの最低申込金額は、新規契約300万円以上(1万円単位)、追加入金100万円以上(1万円単位)となります。
  • お申込総額のうち、投資信託またはSMBCファンドラップのお申込金額として50%以上、残りを定期預金(円定期預金または外貨定期預金)にお預け入れいただきます。
  • 円定期預金または外貨定期預金(米ドル)の初回金利は当初3ヵ月のみの適用となります。自動継続の場合、満期後(3ヵ月後)は満期日当日の3ヵ月ものの店頭金利で継続され、初回金利は適用されません。
  • 円定期預金または外貨定期預金(米ドル)を中途解約する場合は初回金利は適用されず、解約日まで所定の中途解約利率が適用されます。
  • 組み合わせ商品のご購入の取消等により、資産づくりセットとしての条件を満たさなくなる場合には、初回金利も適用されなくなりますので、あらかじめご了承ください。
  • 一部対象とならない投資信託があります。
  • 他のサービスやキャンペーンと併用できない場合があり、初回金利が適用できないことがあります。
  • お申込方法(SMBCダイレクト・店頭等)により初回金利や取扱方法等が異なります。
  • くわしくは店頭窓口までお問い合わせください。
  • スーパー定期・大口定期およびパーソナル外貨定期預金について、くわしくは店頭の説明書等をご覧ください。
  • 利息のつく円預金の「元本1,000万円とその利息」を超える部分については預金保険の対象外となります。外貨預金は、預金保険の対象外です。預金保険については、店頭窓口までお問い合わせください。
  • 上記の税引後の利率や利息額は、20.315%の税率で計算しており、復興特別所得税が付加されております。
  • この商品は今後商品内容の変更や取扱を中止することがありますので、あらかじめご了承ください。
  • この商品は一部お取扱のできない店舗があります。その他ご不明な点等、くわしくは当行国内本支店窓口またはフリーダイヤルまでお問い合わせください。
  • 各商品の商品説明書はこちらからご覧いただけます。

    スーパー定期(28KB)

    大口定期(13KB)

    パーソナル外貨定期預金(PDF:159KB)