「NISAのことも知りたいけれど、将来設計も考えたい」「これまでと同様の資産形成方法でいいのだろうか？」等、ご資産全体のお悩みはございませんか？三井住友銀行であれば、お客さまのご意向に沿ったマネープランを専門コンサルタントとともに設計できます。

金融商品やサービスについて豊富な知識を持つ専門コンサルタントが、あなただけのマネープランの策定をお手伝いします。

例えば、ご相談の多い「退職金の受け取り方」

STEP 1

制度のご説明

退職金控除、公的年金等控除等のご説明を行い、どちらの制度を利用したら、お客さまの退職金がいくら変わるのか試算します。

STEP 2

65歳以降の収入の試算

65歳以降に受け取れる公的年金、企業年金も含めた毎年の収入から、税金・社会保険料を控除した手取り額を試算します。

STEP 3

受け取り方のアドバイス

60〜64歳、65歳以降の収入変化から税金・社会保険料により差し引かれる金額を考慮した、最適な受け取り方についてアドバイスをします。

三井住友銀行ならではのポイント

ポイント 1

豊富な知識・経験のある専門コンサルタントが対応

日々多くのお客さまのご相談にのっている経験豊富なコンサルタントの他、社会保険労務士等の資格のあるコンサルタントが対応します。

ポイント 2

SMBCグループ各社、
専門機関への連携でより専門的なアドバイスも

幅広い運用商品を取り扱うSMBC日興証券や、具体的な税金試算が必要なお客さまには提携の税理士法人のご紹介等、より専門的なアドバイスが必要な方のサポートも行います。

ポイント 3

お金以外のご相談も承っています。

老後の理想的なライフプランをかなえるために、介護施設のご紹介や、相続承継にかかるご相談も可能です。