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NISA

NISA(少額投資非課税制度)とは個人の資産運用を応援する税制優遇制度です。

NISAとは?

NISAを利用して投資した投資信託・上場株式等の配当・譲渡益が、投資した年から最長5年間非課税となります。
当行では税法上の株式投資信託のみ取り扱っています。

NISAの3つのポイント

ポイント1

投資から得た利益が非課税に

NISAを利用して投資した投資信託の普通分配金や譲渡益が非課税になります。

ポイント2

年間120万円の非課税投資枠

一括投資も積立投資も可能

1年の間であれば、120万円を一括投資することも、複数回に分けて投資することも可能です。

ポイント3

最長5年の非課税期間

投資枠を最大限活用すると
600万円の利用総額

非課税期間は最長5年間なので、年間上限の120万円を投資すると、非課税投資枠の利用総額は最大600万円となります。

制度について

NISAにはほかにも、さまざまな決まりや制限があります。
制度の詳細は、以下の表からご確認いただけます。

さらにくわしく

NISAのはじめ方

NISAは、インターネットまたはオンライン面談、店頭窓口で口座開設のお申し込みができます。

  • 他の金融機関から変更される場合は、店頭窓口でのお手続が必要です。

口座開設にはマイナンバーの
ご提示が必要です

NISA口座の開設にはマイナンバーが確認できる書類のご提示が必要です。

1NISA口座開設・お申込

インターネットでのお申込

ご本人さま確認書類・マイナンバーが確認できる書類をご準備の上、お申込ください。

下記AまたはBの確認書類をご準備の上、お申込ください。

A. マイナンバーカード

または...

B. 通知カード※1
 + 
以下ご本人さま確認書類から1点

[ご本人さま確認書類]
運転免許証・パスポート・住民基本台帳カード(顔写真つき)・在留カード・特別永住者証明書

ログイン

  • ※1通知カードに記載の住所が現住所と異なる場合は、確認書類としてご利用いただけません。
  • 2020年2月4日以降に発給申請された旅券(パスポート)については、「現在の住所の補足書類」のご提出が必要です。
  • 別途、他の書類が必要となる場合がございます。

店頭窓口でのお申込

ご本人さま確認書類・マイナンバーが確認できる書類・お届け印をお持ちの上、店頭までお越しください。

下記をお持ちの上、店頭までお越しください。

  • 印鑑
  • 下記、A、B、Cのいずれかのパターンの確認書類

A. マイナンバーカード

または...

B. 通知カード※1
 + 

顔写真付きご本人さま確認書類…1点
(パスポート・運転免許証等)

または

顔写真のないご本人さま確認書類…2点
(各種健康保険証・住民票の写し等)

または...

C. 個人番号付住民票の写し※2
 + 

顔写真付きご本人さま確認書類…1点
(パスポート・運転免許証等)

または

顔写真のないご本人さま確認書類…1点
(各種健康保険証・住民票の写し等)

予約サービス

  • ※1通知カードに記載の住所が現住所と異なる場合は、確認書類としてご利用いただけません。
  • ※2本人の氏名、生年月日の記入があるもの。
  • 2020年2月4日以降に発給申請された旅券(パスポート)については、「現在の住所の補足書類」のご提出が必要です。
  • 通知カード・個人番号カード(裏面含む)、住民票の写しは原本をご提示ください。その他確認する書類は、有効期限内の原本をご提出ください(住民票の写し・住民票記載事項証明書・戸籍謄本は、発行から6ヵ月以内のもの〈コピー不可〉)。
  • 上記書類のほか、当行所定の書類のご提出が必要です。

2口座開設手続完了

NISA口座開設手続が完了次第、非課税投資枠を利用した投資信託の購入が可能です。(税務署での確認中は店頭のみ購入可能)

3税務署への届出〜審査

当行から税務署へ、NISA口座の届出を行い、二重口座などの確認が行われます。
確認結果によってはNISA口座の開設が取消となる場合があります。

  • 他の金融機関等のNISA口座やつみたてNISA口座を廃止したうえで当行にNISA口座を開設する場合は、税務署審査で承認を受けるまで非課税投資枠を利用した投資信託の購入はできません。

よくあるご質問

NISA口座・
つみたてNISA口座の
お申込

NISA・つみたてNISAは
インターネットまたはオンライン面談、店頭窓口で口座開設することができます。

  • SMBCダイレクト(インターネットバンキング)での
    お取引はこちらから

  • オンライン面談・店頭でのお取引はこちらから