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ファンド詳細

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ＳＭＢＣ・日興資産成長ナビゲーション

ファンドの分類: バランス

ファンドの特徴

外国投資信託を通じて、世界の株式、債券、商品等に分散投資を行います。この外国投信は、英ポンドベースで絶対収益を追求し、当ファンドでは対円で為替ヘッジを行います。購入時手数料は無料です。

お申込単位	《分配金再投資型》当初：１万円以上１円単位追加：１万円以上１円単位自動積立：１万円以上１千円単位
ご購入価額	手続日の翌営業日の基準価額
購入時手数料	なし
信託報酬等	組入投資信託証券を含めた実質的な運用管理費用は、純資産総額に対し概ね年率1.8325％（税込）程度
その他の費用	ファンドの監査費用や有価証券の売買時の手数料、資産を外国で保管する場合の費用等（それらにかかる消費税等相当額を含む）が信託財産から支払われます。これらの費用に関しましては、その時々の取引内容等により金額が決定し、運用状況により変化するため、あらかじめその金額等を具体的に記載することはできません。
信託財産留保額	ありません。
お取引方法	パソコンでお取引可能投信自動積立対象ファンド
設定・運用（委託会社）	三井住友ＤＳアセットマネジメント
信託期間	2028/8/10
決算日	毎年8月10日（休業日の場合は翌営業日）

用語・表示内容等の解説

投資信託の分配金は、預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われますので分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります。
分配金は、計算期間中に発生した収益（経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益）を超えて支払われる場合があります。その場合、当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。
受益者のファンドの購入価額によっては、分配金の一部ないしすべてが、実質的には元本の一部払い戻しに相当する場合があります。

投資対象資産が値上がりした場合や利子・配当が支払われた場合は、基準価額の上昇要因となり、逆に、投資対象資産が値下がりした場合には、基準価額の下落要因となります。
「選択した通貨」（コース）の短期金利が、投資信託の「投資対象資産の通貨」の短期金利よりも高い場合は、その金利差による「為替取引によるプレミアム（金利差相当分の収益）」が期待できますが、逆に、「選択した通貨」（コース）の短期金利のほうが低い場合には、「為替取引によるコスト（金利差相当分の費用）」が発生します。
「選択した通貨」の円に対する為替変動の影響により、「選択した通貨」の対円レートが上昇（円安）した場合は、為替差益を得ることができますが、逆に、「選択した通貨」の対円レートが下落（円高）した場合は、為替差損が発生します。

リスク	投資目的	リスク許容度
	元本の安全性重視	収益性は低くても、元本割れリスクが極力小さいことを重視する。
	分配金による安定的な収入重視	分配金を重視した中長期的かつ安定的な運用を望むが、ある程度の元本割れとなるリスクも許容する。
	分配金や利金による収入と共に、値上がり益を追求	分配金や利金を重視するだけでなく、値上がり益も追求するため、相応の元本割れリスクも許容する。
	利回り・値上がり益を追求	積極的に利回り・値上がり益を追求するため、元本割れとなるリスクがある程度大きくても許容する。
	高い利回り・大幅な値上がり益を追求	積極的に高い利回り・値上がり益を追求するため、元本割れとなるリスクが非常に大きくても許容する。

※リスクの大小は一般的な傾向であり、実際に投資した場合と異なることがあります。上記分類は当行が分類したものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。