ライフイベント別お役立ち情報　≪資産形成≫

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ライフイベントや将来のために、目的を決めて「貯蓄する」ことを意識しましょう。
計画的に早いうちから貯蓄することが大切です。

「貯蓄」にまつわる3つのデータ

約7割の方が、何らかの目的で貯蓄をしています。

出典：金融広報中央委員会（知るぽると）家計の金融行動に関する世論調査（平成27年）

貯蓄の目的の多くは、「将来」や「万一」への備えです。

老後の生活資金の他には以下のような目的があります。

出典：金融広報中央委員会（知るぽると）家計の金融行動に関する世論調査（平成27年）

約7割の方が、将来のことを考えて生活設計を立てていたり、今後立てることを考えています。

出典：金融広報中央委員会（知るぽると）家計の金融行動に関する世論調査（平成27年）

「お金の準備」は、適切な方法で、早めに、しっかり。
預金、運用、保険等、自分にあった適切な方法で準備しましょう。

お金をためるには、お給料等を受け取ったら貯蓄するお金をまず差し引いて、残りを使うという考え方が大切です。一定額を毎月貯蓄していくことで、「いつまでに」「いくら」ためるのか、計画を立てやすくなります。

たとえば、60歳までに1,000万円を目標に貯蓄する場合、10年間では月々約8万円が必要ですが30年間であれば月々約3万円ですみます。

月々一定額を積み立てていくと、必要な金額に到達するまでに必要な期間がわかるうえ、利息がまた利益を生む複利効果も期待できます。

【商品例】

まとまった資金がなくても投資を始められます。少額でも月々一定額を投資していくと、価格が高いときには少なく、価格が低いときには多く購入できるため、中長期的に購入を続けていくと、平均購入単価を抑える効果が期待できます。

【商品例】

生命保険のしくみを活用することで、万一に備えながら、将来の年金原資を確保したり、保障が必要なくなった際の解約返戻金を活用することができます。

【商品例】

ｉＤｅＣｏ（個人型確定拠出年金）なら、掛金拠出、運用、給付それぞれのステップで税制優遇をうけながら、老後のお金を準備できます。

※上記の商品例はあくまでも例示です。各商品例に記載のない商品も含めて、お客さまのニーズにあった商品をご検討ください。
※上記でご案内する仕組図は、三井住友銀行が取扱商品の主な特徴・商品性等をもとに表示したイメージであり、実際に商品に投資した場合と、特徴・商品性は異なります。また、将来の運用成果等を保証するものではありません。

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