つみたてNISA

投資信託には元本割れとなるリスクがあります。くわしくはこちらをご覧ください。

SMBCのつみたてNISAの特徴は?

POINT
1
少額から積み立てできる!

月々1万円から積立可能!
積立パターンは以下のどちらかのプランを選択できます。

  • PLAN.1自由に設定プラン
    • 「月々 1万円」
    • 「月々 2万円」
    • 「月々 3万円」

    から選択可能!

  • PLAN.2フル活用プラン
    • 毎月3万円
    • 1月 7月5万円
    • 年間40万円

    毎月3万円、1月7月は5万円で年間40万円

POINT
2
つみたてNISAは国の制度!

  • 年間の非課税投資枠

    上限
    40万円

  • 非課税保有可能期間

    最長
    20年

  • 制度を利用して
    商品が買える期間

    2037年まで

POINT
3
積み立てできる商品は厳選された3つのファンドから選択!つみたてNISA対象ファンドは購入時手数料無料

三井住友銀行では、これまで資産運用を行ったことがないお客さまでもご投資いただきやすい商品として、商品性や値動きが分かりやすいこと、分散投資をすることでリスクを抑えること等が重要と考え、以下の3ファンドを選んでご提供いたします。

「三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド」「三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド」は特定の株価指数に連動する運用成果を目指すとともに、マーケット全体に広く投資することで、株価指数の背景にある日本経済や海外経済の成長に見合うリターンを実現することが期待できます。
「ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンド」は株式だけでなく債券等の他資産にも分散投資しつつ、投資エリアもグローバルに分散することで、景気に左右されにくく、より安定的なリターンが期待できます。