SMBCROBOADVISER

SMBCロボアドバイザーに関する留意事項

  • SMBCロボアドバイザー(以下、本サービス)では、ライフプランや資産運用等に関するお客さまのお考えに基づき、お客さまの余裕資金による長期分散・積立投資の運用シミュレーションをご提供します。本サービスは、投資助言ではなく、投資判断の参考としての情報提供を目的としているものであり、特定の金融商品の投資勧誘を目的とするものではありません。
  • 本サービスにおいては、ライフプランや資産運用等に関する質問に対するお客さまの回答をもとに、お客さまの保有資産の目的別の色分けやリスクタイプを診断します。リスクタイプ診断は、イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社が合理的と判断するロジックを活用します。本サービスは、当ロジックに基づいて、お客さまの質問に対する回答を評価・診断して導き出しますが、その妥当性、合理性について保証するものではありません。
  • 本サービスでは、お客さまのリスクタイプに合わせた長期分散投資の一例として、5種類のバランス型投資信託より特定の投資信託をご紹介します。ご紹介する商品は、5種類のバランス型投資信託に限定しており、それ以外の投資信託等の金融商品は含まれていません。お客さまの投資に関する知識・経験、財産の状況、および投資目的は、お客さまごとに異なることから、本サービスはすべてのお客さまの投資に適しているものではありません。
  • 本サービスでご紹介する投資信託は、投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。元本割れを許容できないお客さまは、本サービスのご利用対象外となります。
  • 本サービスで表示する投資信託は、三井住友銀行が取り扱う投資信託の一部であり、本サービスで表示しない投資信託もお取り扱いしています。投資対象、投資地域、投資時期の選択等の投資に係る最終決定は、三井住友銀行ホームページまたは店頭窓口にご用意しております各商品の商品説明書等をご確認いただき、各商品の内容を十分にご理解いただいた上で、お客さまご自身でご判断いただくようお願いいたします。
  • 本サービスで表示する情報は、質問に対するお客さまの回答を元に表示しており、お客さまの保有される運用資産を勘案して表示しているものではありません。また、本サービスの画面および表示する情報や投資信託等は、マーケット状況の変化やシステムの更新等により、将来予告なく変更または中止されることがあります。
  • 本サービスの画面および表示する情報に関する著作権を含む一切の権利は、株式会社三井住友銀行ならびに株式会社QUICK、イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社、およびその提供元に帰属します。
  • 本サービスで表示する情報については、株式会社三井住友銀行が信頼できると判断した情報等に基づき、株式会社QUICKが計算・表示していますが、その情報の正確性、完全性を保証するものではありません。本サービスで表示する情報は、過去の実績・統計値等に基づくものであり、将来の実績を保証するものではありません。また、本サービスで表示する指数はそれ自体運用商品ではなく、直接投資することはできません。
  • 本サービスで表示する情報によって生じたいかなる損害についても、株式会社三井住友銀行ならびに株式会社QUICK、イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社、およびその提供元は一切の責任を負いません。
  • 本サービスの画面および情報は、閲覧者ご自身のためにのみご利用いただくものとし、第三者への提供は禁止します。また、本情報の内容について、蓄積、編集加工、二次加工を禁じます。
  • 本サービスでお客さまが回答した内容や画面に表示される情報については保存されません。下記の【お客さまの情報の利用目的について】をご確認いただき、本サービスをご利用ください。

お客さまの情報の利用目的について

  • 私どもは個人情報の保護に関する法律(平成15年5月30日法律第57号)に基づき、お客さまの個人情報を、預金や融資業務のほか、銀行が営むことができる業務およびこれらに付随する業務において、下記利用目的で利用いたします。
  • 金融商品やサービスの申込受付、資格等の確認、継続的なお取引における管理、融資取引やリスク商品等の適合性の判断、金融商品やサービスの研究や開発、各種ご提案、お取引の解約や事後管理、権利の行使や義務の履行、与信業務における個人情報機関の利用、委託業務の遂行等、お客さまとのお取引を適切かつ円滑に履行するため。
  • なお、個人信用情報機関より提供を受けた個人信用情報、ならびに金融分野における個人情報保護に関するガイドラインに定められた機微(センシティブ)情報は、銀行法施行規則等に基づき限定されている目的以外では利用いたしません。

投資信託に関する留意事項

  • 投資信託をご購入の際は、最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体となっている「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。これらは当行本支店等にご用意しています。
  • 本サービスでご紹介する投資信託をご購入の際は、最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体となっている「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。これらは店頭窓口にはご用意しておりません。三井住友銀行ホームページよりダウンロードいただくことによりご確認いただけます。
  • 本サービスでご紹介する投資信託のご購入、換金にあたっては各種手数料等(購入時手数料、換金時手数料、信託財産留保額等)が必要です。また、これらの手数料等とは別に信託報酬と監査報酬、有価証券売買手数料等その他費用等を毎年、信託財産を通じてご負担いただきます。お客さまにご負担いただく手数料はこれらを足し合わせた金額となります。
  • 本サービスでご紹介する投資信託のご購入、換金にあたって円貨から外貨または外貨から円貨へ転換の際は、為替手数料が上記の各種手数料等とは別にかかります。購入時と換金時の適用為替相場には差があるため、為替相場に変動がない場合でも、換金時の円貨額が購入時の円貨額を下回る場合があります。
  • これらの手数料等は各投資信託およびその通貨・購入金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。各投資信託の手数料等の詳細は、目論見書・販売用資料等でご確認ください。
  • 本サービスでご紹介する投資信託は、元本保証および利回り保証のいずれもありません。
  • 投資信託は国内外の株式や債券等へ投資しているため、投資対象の価格の変動、外国為替相場の変動等により投資した資産の価値が投資元本を割り込むリスクやその他のリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うことになります。
  • 投資信託は預金ではありません。
  • 投資信託は預金保険の対象ではありません。預金保険については窓口までお問い合わせください。
  • 当行で取り扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 本サービスでご紹介する投資信託について、当行は販売会社であり、投資信託の設定・運用は運用会社が行います。
  • SMBCダイレクト ライトをご利用のお客さまは、インターネットバンキング・モバイルバンキング(SMBCダイレクト)での投資信託取引は残高・明細照会のみご利用いただけます。購入・換金等はご利用いただけません。

(2017年9月1日現在)

株式会社三井住友銀行 登録金融機関 関東財務局長(登金)第54号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会

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