これからの未来をカタチに

豊かな将来のために「お金の育て方」を
一緒に考えてみませんか

三井住友銀行で資産運用を
はじめるメリット

  1. メリット1

    いつもの銀行で
    お金のプロに何でも
    相談

    基礎知識からくわしい情報まで、
    お気軽におたずねください。
    (一部の店舗は平日夜間や休日も対応)

  2. メリット2

    家計の見直しも、
    将来への備えも

    お金に関わるどんなお悩みごとでも
    ご相談ください。

  3. メリット3

    ネットからも
    スピーディで
    安心な
    お取引

    SMBCダイレクトをご利用いただくと、安心なセキュリティーに加え、スピーディ−にネットで金融商品を取引できます。

お金に関するお悩み、一度相談してみませんか?お金に関するお悩み、一度相談してみませんか?

  • ご予約でスムーズにご案内
  • ご相談無料
  • 一部の店舗は土日も営業
  • 初心者もお気軽に

資産運用のはじめかた

充実したライフイベントをおくるには
しっかりとマネープランを立てることが大切。
お金を「目的」と「使う時期」で色分けして
効果的・効率的な置き方を考えていきましょう。

お金を「目的」と「使う時期」で色分けしたイメージ図お金を「目的」と「使う時期」で色分けしたイメージ図
01

当面の生活費として
確保しておくお金

普段の生活費や突然のケガ・病気等何かが
あったときのために、すぐに使えるようにしておくことが大切です。一般的には生活費の3〜6ヵ月分が目安です。

主な商品

普通預金

アプリで家計を自動管理

お支払いはカードで
安心、便利、快適に。

02

使いみちの
決まっているお金

マイホーム購入やお子さまの教育費等、目的にあわせ「確保しておく資金」です。使う時期が明確な場合、期間と必要金額を決めて堅実にふやすことが大切です。

時間をかけて計画的に積立

  • 外貨積立

  • 投信積立

期間を決めて手堅く運用

  • 定期預金

  • 個人向け国債

03

当面使う予定のない
お金

セカンドライフへの準備や家族の成長等、今後のライフイベントを充実させるために「準備する資金」です。

ふやすライフイベントを充実
させるために

主な商品

ライフイベントを充実させるためには
お金に働いてもらうことも考えましょう。
お客さまの考え方にあった商品を検討できます。

投資信託

その他の商品

お金の「守り方」「育て方」を考え、お客さまの考え方にあった商品を検討できます。

  • 個人年金保険

  • ファンドラップ

  • 外貨預金

  • 債券

  • 個人向け国債

はじめての資産運用に
オススメの制度

資産運用を始める際は、利回りや値上がりだけに目を向けるのではなく、
各種優遇制度の活用も検討しましょう。
税制面のメリットを受けることができるので、かしこく資産運用を始めることができます。

  • 個人型確定拠出年金

    iDeCo

    老後資金を準備するための仕組みで、積立時、運用時、受取時に様々な税制優遇が受けられます。

    くわしく見る

  • 少額非課税投資

    NISA つみたてNISAも

    株式や投資信託の売買益に対してかかる税金を非課税にできます。

    くわしく見る

おくる・のこす大切なご家族のために

主な商品

ご自身に万一のことがあった場合、大切なご家族のためにきちんと遺すため、上手な遺し方を考えてみませんか。

終身保険

その他の商品・サービス

  • 遺言信託

  • 遺産整理

  • 家族リレー信託

  • 教育資金贈与

  • 結婚・子育て資金贈与

そなえる不測の事態に備えるために

主な商品

医療や介護等、これからのライフプランを考える上では
「そなえ」を充実させることも大切です。
予期せぬ支出に備えた保障を無駄なく、不足なく選びましょう。

  • 医療保険

  • がん保険

  • 介護保険

  • 終身保険

  • 定期保険

  • 子ども保険

  • 個人年金保険

保険の選び方をくわしく見る

資産運用の考え方

お金を育てていく上で必要な、
資産運用の基礎知識を解説します。

こんなお悩みを
三井住友銀行が一緒に
解決いたします

  • 資産運用は気になっているけど、
    よくわからなくて最初の一歩が
    踏み出せない。

  • 資産運用は一応やっているけど
    面倒だし
    ちゃんと考えて
    続けられていない。

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